1）保持账号处于活跃状态，保持账号有一定的存款 2）不要给其他人代收款，杜绝和地下钱庄有任何的资金往来； 3）避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来； 4）不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账； 5）积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格