企业定融计划要求及流程是什么

企业定融计划要求及流程是什么 李经理

企业定融计划要求及流程是什么 I5BI-O9O-I5I3

企业定融计划要求及流程是什么 中企恒大（北京）投资管理有限公司


1、什么是定融计划？

答：定向融资计划是指依法成立的企事业单位法人、合伙企业或其他经济组织向特定投资者发行，约定在

一定期内还本付息的投融资产品。其本质是经各地方金融办公室审核批准，以支持实体经济发展为目的，

遵守相关法律法规，政策开展的业务。每个金交所发行的产品均需到地方金融办进行备案。
注：其属于债权类合规产品，需提供担保措施。

2、定融计划是做什么的？

答：定融计划就是定向投融资计划，发行产品，特定的投资者通过购买产品来达到投资的一种合规的投融

资通道。

3、定融计划有什么好处优势？

答：定融计划的审核相对宽松（比私募基金宽松），省去了人员资质的麻烦，只对公司有一定的要求。产

品起投金额小，起投金额10起，不像私募基金100万起，这样产品就不会出现金额太大没人投资的
尴尬。

而且周期短收益快，灵活多样，可以发行方自己定制期限，交易可线上，也可线下，发行的总规模5000万

起，上不封顶。

4、定融计划的模式

答：是指资产交易中心的会员单位（发行人）通过交易中心审核后发行用以补充流动资金或投向于某项目

等需求的定向融资计划，并对该计划提供担保、抵质押等措施对产品进行增信，受托管理人对产
品进行管理、监督，并接受抵质押物。由承销合作方向投资者推送产品信息，有意向者进行认购，发行人

定期向投资人兑付收益、到期一次性兑付本金或者到期一次性兑付本金和收益。

5、产品发行的大概流程

答：申请入会

交易中心初步审核（审核通过取得入会回执）

提交项目及产品资料

交易中心审核，通过或取得备案通知

挂牌、发布信息并可进行交易

企业定融流程

一、前期准备：

　　1、发行流程：

　　(1)讨论确定发行方案：规模、期限、担保方式、预计利率、募集资金用途等；(2)联系担保工作；

(3)会计师开展审计工作；(4)券商、律师开展尽职调查；(5)召开董事会、股东(大)会。

　　2、前期工作有发债事项决议、审计工作、尽职调查及确定发行方案，具体内容与企业角色分析

如下：

　　(1)发债事项决议 (2)审计工作 (3)尽调 (4)定发行方案

二、材料制作阶段：

　　1、流程步骤

　　(1)完成评级、担保工作；

　　(2)签署各项协议文件(承销协议、受托管理协议、债券持有人会议规则、设立偿债保障金专户、担保

函、担保协议)；

　　(3)中介机构撰写承销协议、募集说明书、尽职调查报告等；

　　(4)律师出具法律意见书；

　　(5)完成上报文件初稿。

　　2、工作

　　(1)完成担保工作 (2)签署协议文件

　　三、申报阶段 申报阶段的工作是寻找投资者，在申报阶段，主承销商开始寻找本期债券的潜在

投资人，进行前期沟通。

　　四、备案阶段：流程步骤

　　(1)金交所对备案材料进行完备性审查；

　　(2)备案期间与主管单位持续跟踪和沟通；

　　(3)出具《接受备案通知书》，完成备案。

　　五、发行阶段：流程步骤

　　(1)发行推介及宣传；(2)备案后六个月内择机发行债券。

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