收到香港银行调查信的办法

香港银行发出调查信给账户持有人，已经成为了常态。

出于金融风险管控，以及履行CRS的要求，所有的账户一定是会被调查的，如果现在并没收到调查信，只是时间问题。不仅如此，香港银行几年前，已经开启调查行动，而以后以及现在，很有可能会增加调查频率，以便及时更新账户背景调查资料。
基础调查，银行要求回复的内容并不复杂，通常包括：开户公司*新年审文件NAR1、*新的商业登记证BR，董事股东的有效证件等。
特定调查，银行要求提供的资料可能就多种多样、更有针对性，比如某一笔收款的合同/发票等单据、某一个年度的审计报告等等。
而*重要的问题是，为了避免账户持有人故意拖延或者不重视，银行会规定回复的时限。一些老板们对银行的调查信件不够重视，以为不回复也没关系，但现实情况是，如果不在规定时间前，把要求的资料提交给银行，银行会关闭账户。
所以，一定要多留意网银账户里的通知、账户登记的电子邮箱以及银行的纸质信件，如果有类似未查阅和未处理的通知或信件，一定要及时查看和处理，以免影响账户使用；其他银行也会不断下发相关的调查文件的，要是没有进行实报税的或者还在做零申报的香港公司还是尽早做税务申报吧，特别注意，至少做好*近一年的审计报告，不要因小失大。众所周知，现在香港银行开户成本比较高，珍惜好手里的账户