中国银行理财产品市场深度分析及前景趋势研究报告2024-2030年

中国银行理财产品市场深度分析及前景趋势研究报告2024-2030年
[报告编号]：403383
[出版机构]：中研华泰研究网
[交付方式]：EMIL电子版或特快专递
[联系人员]：刘亚
[报告价格]：[纸质版]:6500元
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章 银行理财产品相关概述
1.1 银行理财产品的基本分类
1.1.1 按标价货币分类
1.1.2 按收益类型分类
1.2
人民币理财产品介绍
1.2.1 人民币理财产品的定义
1.2.2 人民币理财产品的类型
1.2.3 人民币理财产品的风险
1.3
外币保本理财产品介绍
1.3.1 外币保本理财产品的定义
1.3.2 外币保本理财产品的优势
1.3.3 外币保本理财产品的选择
第二章
2022-2024年银行理财产品市场发展环境分析
2.1 经济环境
2.1.1 宏观经济运行状况
2.1.2
宏观经济转型态势
2.1.3 宏观经济运行特征
2.1.4 宏观经济发展趋势
2.2 政策环境
2.2.1
中国货币政策实施成效分析
2.2.2 银行理财合规性监管的成就概述
2.2.3 银监会重拳出击规范银信理财合作业务
2.2.4
银行理财产品行业政策监管趋严
2.2.5 银监会出台新政规范银行理财投资运作
2.2.6 《商业银行资本管理办法（试行）》解读
2.2.7
中央利率下调对理财业务的影响
2.3 社会环境
2.3.1 我国居民消费情况分析
2.3.2 中国居民金融资产结构变化剖析
2.3.3
中国城镇居民消费金融行为
2.3.4 居民投资理财意愿透析
2.4 产业环境
2.4.1 中国银行业实现快速健康发展
2.4.2
中国银行业的国际化发展
2.4.3 中国银行业发展影响因素分析
2.4.4 我国银行业发展状况综述
第三章
2022-2024年银行理财产品市场分析
3.1 中国银行理财业务发展的三大阶段
3.1.1 萌芽阶段
3.1.2 起步阶段
3.1.3
快速发展阶段
3.2 银行理财产品市场发展综述
3.2.1 银行理财产品业务发展的重要意义
3.2.2
中国商业银行理财业务发展概况
3.2.3 中国银行理财产品市场发展迅速
3.2.4 中国银行理财产品发展的新趋势
3.2.5
银行理财产品显露向基金化转型趋向
3.3 利率市场化中的银行理财业务发展探析
3.3.1 利率市场化的背景与进程
3.3.2
对银行理财市场的影响
3.3.3 城商行激进策略应对利率市场化
3.3.4 银行理财业务发展方向
3.4
中国市场外资银行理财产品分析
3.4.1 外资银行理财产品发展概况
3.4.2 外资银行理财产品运营状况
3.4.3
中外资银行理财产品的区别简析
3.4.4 外资银行发力中国理财产品市场
3.4.5 外资银行理财产品存在的问题分析
3.5
银行理财产品的市场调查分析
3.5.1 基本背景信息介绍
3.5.2 金融投资方式选择
3.5.3
中资银行理财产品渗透率分析
3.5.4 外资银行理财产品渗透率分析
3.5.5 银行理财产品细分产品渗透率
3.5.6
银行理财产品或服务选择的关注因素
3.5.7 银行理财产品或服务信息的渠道
3.6 银行理财产品市场存在的问题
3.6.1
银行理财产品面临的主要问题
3.6.2 银行理财产品信息披露问题较多
3.6.3 银行理财产品市场发展的主要障碍
3.7
银行理财产品市场发展的对策
3.7.1 促进银行理财业务健康运行的策略
3.7.2 加快银行理财产品发展的政策建议
3.7.3
我国商业银行理财市场发展战略
3.7.4 商业银行发展理财业务的七点建议
第四章 2022-2024年银行理财产品运行分析
4.1
2022年银行理财产品市场运行分析
4.1.1 银行理财产品发行状况
4.1.2 银行QDII产品运营状况
4.1.3
到期银行理财产品发展状况
4.2 2023年银行理财产品市场运行现状
4.2.1 银行理财产品发行状况
4.2.2
银行理财产品市场运行态势
4.2.3 银行理财产品市场特征
4.3 2024年银行理财产品市场运行现状
4.3.1
银行理财产品发行状况
4.3.2 银行理财产品市场运行态势
4.3.3 银行理财产品市场特征
第五章
2022-2024年商业银行个人理财产品市场概述
5.1 中国商业银行个人理财业务分析
5.1.1
中国商业银行个人理财业务发展概况
5.1.2 浅析中外银行个人理财业务的区别
5.1.3 中国商业银行个人理财业务面临的障碍
5.1.4
商业银行个人理财业务面临的风险及防御
5.1.5 商业银行开展个人理财业务的国际经验借鉴
5.2
商业银行个人理财产品的市场供需探讨
5.2.1 商业银行个人理财的需求影响因素
5.2.2 商业银行个人理财的供给影响因素
5.2.3
商业银行个人理财业务客户需求特征
5.2.4 商业银行个人理财供求方面存在的矛盾
5.2.5 商业银行个人理财产品市场开发思路
5.3
商业银行个人理财产品市场营销概述
5.3.1 商业银行个人理财产品营销的现状
5.3.2 商业银行个人理财产品营销面临的阻碍
5.3.3
探讨商业银行个人理财产品的市场营销对策
5.3.4 商业银行个人理财产品销售的八大诀窍
5.4 商业银行个人理财业务的法律问题探讨
5.4.1
相关法律界定
5.4.2 存在的法律风险
5.4.3 法律风险的成因分析
5.4.4 法律风险的防控对策
5.5
商业银行开展个人理财业务的策略
5.5.1 细分目标客户群体
5.5.2 建立个人理财业务品牌
5.5.3 广泛运用信息技术
5.5.4
提高产品的研发速度
5.5.5 借鉴国外银行经验
5.6 商业银行个人理财产品创新研究
5.6.1
银行理财产品创新的必要性分析
5.6.2 国外银行个人理财产品创新策略分析
5.6.3 我国商业银行开展个人理财产品创新的建议
第六章
2022-2024年银行理财产品细分市场分析
6.1 结构性
6.1.1 结构性理财产品的发展动因及特征
6.1.2
结构性理财产品在我国的早期发展
6.1.3 结构性理财产品的发行与到期状况
6.1.4 中资银行结构性理财产品发展提速
6.1.5
中外资银行结构性理财产品的收益比较
6.1.6 结构性理财产品面临的风险浅析
6.2 债券类
6.2.1
银行债券型理财产品的基本介绍
6.2.2 债券和货币类银行理财产品受市场青睐
6.2.3 债券类理财产品发展形势分析
6.2.4
债券型理财产品的投资风险分析
6.2.5 银行债券类理财产品未来前景可期
6.3 外汇货币类
6.3.1
外汇理财产品在我国的早期发展
6.3.2 银行外汇理财产品的收益状况
6.3.3 银行外汇理财产品发展形势分析
6.3.4
外汇理财产品的投资风险透析
6.4 股票类
6.4.1 股票类理财产品市场竞争格局
6.4.2 股票类理财产品发行量增加
6.4.3
挂钩股票银行理财产品收益与风险状况
6.5 银行系QDII
6.5.1 银行QDII类产品早期发展概况
6.5.2
银行QDII类产品发展现状
6.5.3 银行QDII类产品市场表现分化
6.5.4 银行QDII类产品亏损现象解析
6.5.5
QDII理财产品的市场风险透析
6.6 资产池类
6.6.1 银行资产池理财产品的定义及特点
6.6.2
银行资产池理财产品产生背景及意义
6.6.3 银行资产池理财业务发展现状
6.6.4 银行资产池理财产品运作模式透析
6.6.5
银行“资产池”理财面临新政冲击
6.6.6 资产池理财业务的风险管控漏洞及完善对策
6.7 另类理财产品
6.7.1
银行另类理财产品受市场追捧
6.7.2 另类投资理财产品的运作分析
6.7.3 另类投资理财产品的创新分析
6.7.4
另类投资理财产品的发展趋势
第七章 2021-2024年银行理财产品发行机构分析
7.1 工商银行
7.1.1
企业发展概况
7.1.2 经营效益分析
7.1.3 业务经营分析
7.1.4 财务状况分析
7.1.5
理财业务发展综况
7.1.6 理财产品发行动态
7.2 建设银行
7.2.1 企业发展概况
7.2.2 经营效益分析
7.2.3
业务经营分析
7.2.4 财务状况分析
7.2.5 理财业务发展综况
7.2.6 理财产品发行动态
7.3 交通银行
7.3.1
企业发展概况
7.3.2 经营效益分析
7.3.3 业务经营分析
7.3.4 财务状况分析
7.3.5
理财业务发展综况
7.3.6 理财产品发行动态
7.4 招商银行
7.4.1 企业发展概况
7.4.2 经营效益分析
7.4.3
业务经营分析
7.4.4 财务状况分析
7.4.5 理财业务发展综况
7.4.6 理财产品发行动态
7.5 民生银行
7.5.1
企业发展概况
7.5.2 经营效益分析
7.5.3 业务经营分析
7.5.4 财务状况分析
7.5.5
理财业务发展综况
7.5.6 理财产品发行动态
7.6 光大银行
7.6.1 企业发展概况
7.6.2 经营效益分析
7.6.3
业务经营分析
7.6.4 财务状况分析
7.6.5 理财业务发展综况
7.6.6 理财产品发行动态
7.7 北京银行
7.7.1
企业发展概况
7.7.2 经营效益分析
7.7.3 业务经营分析
7.7.4 财务状况分析
7.7.5
理财业务发展综况
7.7.6 理财产品发行动态
第八章 银行理财产品市场投资与前景分析
8.1 投资概况
8.1.1
银行理财产品投资环境简析
8.1.2 银行理财产品和券商理财产品的投资比较
8.1.3 投资收益与费用提取模式探讨
8.2
投资机会与风险
8.2.1 银行理财产品的投资价值分析
8.2.2 银行理财产品投资者面临的风险
8.2.3
商业银行开发理财产品的政策风险
8.2.4 商业银行开发理财产品的市场风险
8.3 前景预测
8.3.1
我国银行理财产品市场发展前景看好
8.3.2 我国银行理财产品市场形势展望
8.3.3 中国银行理财业务未来发展趋势
8.3.4
我国银行理财产品的发展趋向
8.3.5
对银行理财业务的监管趋势分析
附录
附录一：商业银行个人理财业务管理暂行办法
附录二：商业银行个人理财业务风险管理指引
附录三：商业银行理财产品销售管理办法
附录四：关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知
附录五：中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知
附录六：中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知
附录七：商业银行理财业务监督管理办法
图表目录
图表
银行理财产品分类（按标价货币分类）
图表 银行理财产品分类（按收益类型划分）
图表 2021-2024年国内生产总值及其增长速度
图表
2021-2024年三次产业增加值占国内生产总值比重
图表 2021-2024年货物进出口总额
图表
2023年货物进出口总额及其增长速度
图表 2023年主要商品出口数量、金额及其增长速度
图表
2023年主要商品进口数量、金额及其增长速度
图表 2023年对主要国家和地区货物进出口金额、增长速度及其比重
图表
2023年外商直接投资及其增长速度
图表 2023年对外非金融类直接投资额及其增长速度
图表
2021-2024年全部工业增加值及其增长速度
图表 2023年主要工业产品产量及其增长速度
图表
2024年全国规模以上工业增加值同比增长速度
图表 2024年全国规模以上工业生产主要数据
图表
2022年全国三次产业投资占固定资产投资（不含农户）比重
图表 2022年分行业固定资产投资（不含农户）增长速度
图表
2022年固定资产投资新增主要生产与运营能力
图表 2023年三次产业投资占固定资产投资（不含农户）比重
图表
2023年分行业固定资产投资（不含农户）增长速度
图表 2023年固定资产投资新增主要生产与运营能力
图表
2024年三次产业投资占固定资产投资（不含农户）比重
图表 2024年分行业固定资产投资（不含农户）增长速度
图表
2024年固定资产投资新增主要生产与运营能力
图表 2020年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
图表
2022年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
图表 2021-2024年全国居民人均可支配收入及其增长速度
图表
2022年居民人均消费支出及构成
图表 2023年全国居民人均消费支出及其构成
图表 2024年居民人均消费支出及构成
图表
商业银行资产增长情况
图表 商业银行贷款主要行业投向
图表 商业银行负债增长情况
图表 商业银行净利润情况
图表
银行个人理财产品发行机构数量
图表 利率市场化条件下人民币理财产品收益情况
图表 人民币理财产品收益各期限发行趋势
图表
城商行理财产品的发行情况
图表 城商行与其他机构的产品收益率比较
图表 城商行个人理财产品收益类型分布
图表
被访者城市分布（N=622）
图表 被访者年龄分布（N=622）
图表 被访者家庭平均月收入分布（N=622）
图表
被访者性别分布（N=622）
图表 主要的金融投资方式（N=622）
图表 曾经投资过的银行理财产品类型（N=622）
图表
分城市股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数
图表 分年龄股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数
图表
分家庭平均月收入股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数
图表 中资行理财产品渗透率（N=622）
图表
外资行理财产品渗透率（N=622）
图表 银行理财产品品类渗透率（N=622）
图表 选择银行理财产品/服务时主要关注因素（N=622）
图表
分城市理财产品回报率、品牌度、理财产品种类关注度TGI指数
图表 分年龄理财产品回报率、品牌度、理财产品种类关注度TGI指数
图表
分家庭平均月收入理财产品回报率、品牌度、理财产品种类关注度TGI指数
图表 银行理财产品/服务信息渠道（N=622）
图表
各类型银行的理财产品发行款数分布
图表 银行理财产品的风险收益特征分布
图表 银行理财产品投资币种分布
图表
银行理财产品期限结构分布
图表 银行理财产品投资对象分布
图表 人民币款银行理财产品平均预期收益率
图表 国内各银行理财服务比较
图表
国外银行个人理财业务主要品种
图表 我国商业银行外币结构性理财产品挂钩标的构成
图表 我国商业银行人民币结构性理财产品挂钩标的构成
图表
部分银行近来推出的另类理财产品
图表 艺术品投资理财产品一览
图表 酒类投资理财产品一览
图表 茶类投资理财产品
图表
2020-2024年工商银行总资产及净资产规模
图表 2020-2024年工商银行营业收入及增速
图表
2020-2024年工商银行净利润及增速
图表 2023年工商银行主营业务分行业、地区
图表
2020-2024年工商银行营业利润及营业利润率
图表 2020-2024年工商银行净资产收益率
图表
2020-2024年工商银行短期偿债能力指标
图表 2020-2024年工商银行资产负债率水平
图表
2020-2024年工商银行运营能力指标
图表 2020-2024年建设银行总资产及净资产规模
图表
2020-2024年建设银行营业收入及增速
图表 2020-2024年建设银行净利润及增速
图表 2023年建设银行主营业务分行业、地区
图表
2020-2024年建设银行营业利润及营业利润率
图表 2020-2024年建设银行净资产收益率
图表
2020-2024年建设银行短期偿债能力指标
图表 2020-2024年建设银行资产负债率水平
图表
2020-2024年建设银行运营能力指标
图表 2020-2024年交通银行总资产及净资产规模
图表
2020-2024年交通银行营业收入及增速
图表 2020-2024年交通银行净利润及增速
图表 2023年交通银行主营业务分行业、地区
图表
2020-2024年交通银行营业利润及营业利润率
图表 2020-2024年交通银行净资产收益率
图表
2020-2024年交通银行短期偿债能力指标
图表 2020-2024年交通银行资产负债率水平
图表
2020-2024年交通银行运营能力指标
图表 2020-2024年招商银行总资产及净资产规模
图表
2020-2024年招商银行营业收入及增速
图表 2020-2024年招商银行净利润及增速
图表 2023年招商银行主营业务分行业、地区
图表
2020-2024年招商银行营业利润及营业利润率
图表 2020-2024年招商银行净资产收益率
图表
2020-2024年招商银行短期偿债能力指标
图表 2020-2024年招商银行资产负债率水平
图表
2020-2024年招商银行运营能力指标
图表 2020-2024年民生银行总资产及净资产规模
图表
2020-2024年民生银行营业收入及增速
图表 2020-2024年民生银行净利润及增速
图表 2023年民生银行主营业务分行业、地区
图表
2020-2024年民生银行营业利润及营业利润率
图表 2020-2024年民生银行净资产收益率
图表
2020-2024年民生银行短期偿债能力指标
图表 2020-2024年民生银行资产负债率水平
图表
2020-2024年民生银行运营能力指标
图表 2020-2024年光大银行总资产及净资产规模
图表
2020-2024年光大银行营业收入及增速
图表 2020-2024年光大银行净利润及增速
图表 2023年光大银行主营业务分行业、地区
图表
2020-2024年光大银行营业利润及营业利润率
图表 2020-2024年光大银行净资产收益率
图表
2020-2024年光大银行短期偿债能力指标
图表 2020-2024年光大银行资产负债率水平
图表
2020-2024年光大银行运营能力指标
图表 2020-2024年北京银行总资产及净资产规模
图表
2020-2024年北京银行营业收入及增速
图表 2020-2024年北京银行净利润及增速
图表 2023年北京银行主营业务分行业、地区
图表
2020-2024年北京银行营业利润及营业利润率
图表 2020-2024年北京银行净资产收益率
图表
2020-2024年北京银行短期偿债能力指标
图表 2020-2024年北京银行资产负债率水平
图表
2020-2024年北京银行运营能力指标