中国养老保险市场发展动态与前景规划分析报告2020-2025年

中国养老保险市场发展动态与前景规划分析报告2020-2025年
【报告编号】: 292517
【出版时间】: 2019年12月
【出版机构】: 中研智业研究院
【交付方式】: EMIL电子版或特快专递
【报告价格】:【纸质版】:6500元 【电子版】: 6800元 【纸质+电子】: 7000元
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【报告目录】

第 一章 养老保险相关概述 13
第 一节 保险的相关要素 13
一、保险的分类 13
二、保险的职能 15
三、保险的作用 16
四、保险的基本原则 17
第二节 养老保险基础概述 19
一、养老保险涵盖 19
二、养老保险的特点  19
三、养老保险的基本模式及特点 20
第三节 养老保险的意义 21
第二章 2019年10月中国养老保险行业运行环境解析 23
第  一节 2019年10月中国宏观经济运行环境分析 23
一、中国GDP增长情况分析 23
二、工业经济发展形势分析  24
三、社会固定资产投资分析 26
四、全社会消费品零售总额 27
五、城乡居民收入增长分析 28
六、居民消费价格变化分析  29
七、对外贸易发展形势分析 30
第二节 2019年10月中国养老保险相关政策环境解析 31
一、中国养老产业运行政策环境解析  31
（一）《中国老龄事业发展“十三五”规划》 31
（二）《关于进一步加快养老服务业发展的意见》  32
（三）《关于全面推进居家养老服务工作的意见》 32
（四）《企业年金基金管理办法》 33
（五）《社会养老服务体系建设规划》  35
（六）《关于加快发展养老服务业的若干意见》发布 37
二、中国养老保险运行政策环境解析 38
（一）保险公司养老保险业务管理办法  38
（二）《农民工参加基本养老保险办法》 40
（三）《关于新型农村养老保险试点指导意见》  41
（四）《关于开展城镇居民社会养老保险试点的指导意见》 42
（五）《关于建立统一的城乡居民基本养老保险制度的意见》  44
（六）《城乡养老保险制度衔接暂行办法》 44
（七）《中国保监会关于开展老年人住房反向抵押养老保险试点的指导意见》 45
第三节  2019年10月中国养老产业社会环境分析 46
一、中国人口规模及结构分析 46
二、中国人口老龄人进程  47
三、人口老龄化已成为中国重要的民生问题 50
四、中国老年人消费观念的转变分析 52
五、中国企业退休人员基本养老金  52
六、未来中国老年人口红利分析 53
第三章 2017-2019年10月中国保险业运行透析 55
第 一节 中国保险业发展进程  55
一、中国保险业对外开放历程 55
一、2018年中国保险业发展回顾 56
三、2019年10月中国保险业发展情况 58
第二节  2019年10月中国保险业现状综述 59
一、保险市场将进一步对外开放 59
二、中国保险业市场结构分析 60
三、保险市场交易成本分析  61
四、保监会明确保险投资偿付能力标准 68
第三节 2013-2019年10月保险市场经营情况 68
一、2013年中国保险市场经营数据  68
二、2014年中国保险市场经营数据 73
三、2015年中国保险市场经营数据 75
四、2016年中国保险市场经营数据  78
五、2017年中国保险市场经营数据 81
六、2018年保险市场经营数据 84
七、2019年10月保险市场经营数据  86
八、保险行业资产总额分析 89
九、保险行业保费收入分析 89
第四节 2017-2019年10月中国保险业发展动态分析  90
一、社会养老保险制度改革 90
（一）退休金双轨制 90
（二）“并轨”成大方向 90
二、保险争夺进入移动互联网时代  91
（一）移动互联网年金保险产品“宝贝存钱罐”上市 91
（二）太平洋保险打造智能化互联网保险服务 92
三、保险资金热衷A股定增市场  93
四、五大税收优惠支持 保险业延税型养老保险将试点 93
五、保险公司将免征大病保险业务监管费 94
六、保监会连发两文规范农业保险业务  94
七、保险业应合理运用次级债券 95
八、保险业仍面临较大融资压力 97
九、促进保险业持续健康发展策略  99
十、人口结构变化与我国保险业的发展和创新 103
第四章 2019年10月中国社会养老保险业运行态势分析 109
第 一节  2019年10月中国养老保险运行态势总体概述 109
一、中国养老保险业的发展现状概述 109
二、中国及各地区城镇基本养老保险情况  110
（一）中国城镇基本养老保险参保人数 110
（二）中国城镇基本养老保险情况 111
（三）各地区城镇基本养老保险情况  112
三、中国及各地区城乡居民社会养老保险情况 113
（一）中国城乡居民社会养老保险情况 113
（二）各地区城乡居民社会养老保险情况  114
四、养老保险公司企业年金业务情况 115
五、企业退休人员基本养老金比例提高 116
六、中国养老储备基金投资运营  116
七、中国养老保险面临的问题 119
八、确保中国养老保险良性循环的建议 121
第二节 2019年10月社会养老保险体制改革经济学分析  122
一、养老保险制度经济学性质 122
二、中国养老保险与高储蓄率 127
三、中国养老保险与经济增长质量 130
第三节  2019年10月中国补充养老保险发展概况 132
一、中国补充养老保险发展历程 132
二、国外补充养老保险发展政策简况  134
三、补充养老保险发展政策存在的问题 135
四、改进我国补充养老保险政策的建议 136
第四节  2019年10月中国养老保险公司发展探讨 137
一、中国养老保险公司发展现状 137
二、中国养老保险公司发展困境  137
三、中国养老保险公司发展方向 139
第五章 中国养老保险制度新进展分析 142
第 一节 中国养老保险制度演变与责任分析  142
一、中国养老保险从单位到社会保险的变迁 142
二、中国养老保险制度责任的整体变化 143
三、转型期养老保险中责任具体分析  145
第二节 中国养老保险制度改革分析 149
一、养老保险制度改革观点综述 149
二、中国养老保险制度改革渐行渐深  150
三、养老保险制度改革与财税改革 151
四、养老保险制度改革与资本市场 153
五、中国养老保险制度改革问题与对策  156
第三节 中国现行养老保险制度评析及发展 158
一、中国现行养老保险制度三个层次 158
二、现行养老保险制度的公平缺失  159
三、现行养老保险制度的效率缺失 159
四、现行养老保险制度的其他问题 160
第四节 中国养老保险制度完善分析  162
一、中国基本养老保险制度存在的问题 162
二、国外养老保险制度特点及其启示 163
三、完善中国养老保险制度对策选择  168
第六章 中国养老保险基金运行新形势分析 171
第 一节 养老基金与资本市场互动机理及其条件分析  171
一、养老基金与资本市场互动机理分析 171
二、养老基金与资本市场互动条件分析 178
三、中国养老基金与资本市场互动实现条件  180
第二节 养老保险基金进入资本市场可行性及政策策略分析 182
一、养老保险基金进入资本市场必要性  182
二、养老保险基金进入资本市场可能性 184
三、养老保险基金进入资本市场策略安排 186
第三节 中国养老保险基金运营问题分析  187
一、养老保险基金运营收入分配效应分析 187
二、国外养老保险基金运营管理经验分析 188
三、中国现行养老保险基金运营问题分析  190
四、中国养老保险基金运营管理对策分析 191
第四节 利率变动与养老保险基金收支平衡分析 194
一、基金收入和基金支出模式分析  194
二、利率对单一模式基金收支平衡影响 195
三、利率对复合模式基金收支平衡影响 197
四、减小利率变动对基金收支平衡影响措施  199
第五节 社会养老保险基金营运效率损失规避分析 200
一、社会养老保险基金及其双重刚性 200
二、基金委托-代理运行方式下的代理风险  200
三、代理人竞争缺失导致基金运营效率损失 202
四、中国社会养老保险基金运营的政策建议 203
第六节  养老保险基金风险管理及可持续能力建设 205
一、中国养老保险制度可持续发展基本能力支撑点 205
二、中国养老保险基金面临主要风险及成因分析  206
三、中国养老保险基金风险管理策略分析 207
第七节 主体责任与中国养老保险基金征收困境及对策分析  210
一、是养老保险基金征收当然责任主体 210
二、失灵是养老保险基金征收难重要原因  211
三、改进职能解决养老保险基金征收问题 212
第八节 中国养老社会保险基金指数化策略分析 213
一、指数化策略适用的理论依据  213
二、指数化策略可能存在的问题 215
三、中国养老社会保险基金运用指数化策略 217
第七章 中国商业养老保险业市场动态分析  219
第 一节 中国商业养老保险发展情况 219
一、广东 219
二、上海 222
三、云南 223
四、陕西  224
五、北京 224
六、山西 226
七、新疆 227
八、山东 228
第二节 中国商业养老保险市场需求分析  229
一、中国商业养老保险市场需求调研 230
二、老龄化也是一种发展动力 230
三、中国多数人缺乏养老规划 233
第三节  中国商业养老保险市场分析 234
一、“养老金指数”使商业养老险成关注焦点 234
二、商业养老保险与养老市场风险的对冲  235
三、实现商业养老保险化经营分析 236
四、中国商业养老保险收益分析 237
五、未来中国商业养老保险发展优势及前景  238
第四节 商业养老保险观点 239
第八章 中国农村养老保险运行态势分析 242
第 一节 农村社会养老保险综述  242
一、建立农村社会养老保险的必要性 242
二、农村社会养老保险存在的问题 244
三、农村社会化养老区域分析  245
四、改革农村社会养老保障制度对策和建议 246
五、农村社会养老保险需要进一步研究问题 248
第二节  农村社会养老保险制度经济可行性分析 249
一、中外农村社会养老保险制度建立时机比较 249
二、国家财政支持能力分析  251
三、农民投保能力分析 252
第三节 中国农村养老保险需求和供给分析 253
一、现阶段中国农村养老保险供给分析 253
二、现阶段中国农村养老保险需求分析 256
第四节 现行制度安排下农民社会养老保险参与意向分析 258
第五节  中国新型农村基本养老保险制度模式选择与可持续发展机制建设分析 259
一、新型农村基本养老保险制度模式选择  259
二、新型农村基本养老保险制度模式评价 261
三、新型农村基本养老保险制度模式可持续发展的机制建设 262
第六节  新型农村社会养老保险制度创新和突破的基本取向 264
一、推进制度创新和突破基本取向 264
二、推进政策创新和突破基本取向 266
第七节  中国农村养老保险体制改革若干问题思考 270
一、建立与城镇统一的农村社会养老保险制度  270
二、中国城乡及农村各地社会养老保险制度差异及其发展问题 272
三、中国城乡养老保险制度衔接问题  274
四、农村社会养老保险制度化管理及管理效率问题 276
第九章 中国保险营销发展探析 278
第 一节 保险营销的基本概述  278
一、保险营销的含义和基本特征 278
二、保险市场营销的作用 279
三、传统保险营销与现代保险营销方式  279
四、保险业电话营销初探 280
第二节 中国保险市场营销分析 281
一、保监会推保险营销员管理体制改革  281
二、中国保险营销及营销模式浅析 283
第三节 保险服务营销分析 283
一、保险服务营销概述 283
二、保险服务三重特征  284
第四节 保险网络营销分析 289
一、网络保险营销的特点 289
二、网络保险营销的优势 290
三、中国保险网络营销发展现状  291
四、网络保险营销策略与建议 291
五、保险网络营销的发展前景 292
第五节 中国保险营销存在的问题  293
一、保险公司市场营销存在的问题及成因分析 293
二、保险公司市场营销制约因素 294
三、保险网络营销发展存在的问题  299
四、浅析中国保险营销的理念误区 300
第六节 保险行业的营销策略 302
一、培育中国保险公司市场营销理念的对策  302
二、保险业营销的创新思路 304
三、中国保险业营销策略分析 306
四、保险业营销渠道的整合分析  309
五、保险市场转型过程中营销策略 309
第十章 中国养老金担保与或有风险管理分析 315
第 一节 养老金担保政策目标 315
第二节 养老金担保价值评估框架 316
第三节 中国对养老金担保或有风险管理框架 318
一、限制养老基金投资范围 318
二、制定养老基金风险准备要求 318
三、寻求多样化财务来源 319
四、运用风险对冲工具 319
第四节  中国养老金担保风险管理问题分析 320
第十一章 中国养老保险机构运营指标分析 321
第 一节 中国人民财产保险股份有限公司  321
一、企业基本情况 321
二、企业经营状况分析 322
三、公司保费收入情况 322
四、企业竞争优势分析  323
五、企业发展战略规划 325
第二节 中国人寿保险公司股份有限公司 325
一、企业基本情况 325
二、企业养老保险业务  326
三、企业经营状况分析 326
四、公司保费收入情况 327
五、公司核心竞争力分析 328
六、企业扩展销售渠道  329
七、企业发展策略分析 329
第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司 330
一、企业基本情况 330
二、企业养老保险业务  330
三、企业经营状况分析 331
四、公司保费收入情况 332
五、公司经营计划分析 332
第四节  中国平安保险(集团)股份有限公司 333
一、企业基本情况 333
二、企业养老保险业务 334
三、公司经营状况分析  334
四、公司保费收入情况 336
五、平安产险率先在国内推出个人责任保险产品 337
六、公司互联网金融战略 337
第五节  泰康人寿保险股份有限公司 338
一、企业基本情况 338
二、企业养老保险业务 338
三、公司经营状况分析  339
四、公司保费收入情况 339
五、公司销售网络分析 340
第六节 中国人寿养老保险股份有限公司 341
一、企业基本情况  341
二、企业养老保险业务 341
三、企业经营状况分析 341
四、企业竞争优势分析 342
五、企业发展战略分析  343
第七节 中国太平养老保险股份有限公司 344
一、企业基本情况 344
二、企业养老保险业务 344
三、企业经营状况分析  345
四、公司保费收入情况 345
五、企业发展动态 346
第八节 中国平安养老保险股份有限公司 346
一、企业基本情况  346
二、企业养老保险业务 347
三、企业经营状况分析 347
四、公司保费收入情况 348
第九节 中国长江养老保险股份有限公司  348
一、企业基本情况 348
二、企业养老保险业务 349
三、企业经营状况分析 349
四、公司保费收入情况  350
五、企业发展动态 350
第十节 民生人寿保险股份有限公司 350
一、企业基本情况 350
二、公司经营状况分析  351
三、公司保费收入情况 352
四、公司发展策略分析 352
第十二章 2020-2025年中国养老保险投资战略研究 354
第  一节 2020-2025年中国养老保险行业投资概况 354
一、养老保险产品的投资特性 354
二、养老保险具有良好投资价值  355
三、中国养老保险投资环境利好 356
四、养老保险基金投资效益分析 359
第二节 2020-2025年中国养老保险投资机会分析  361
一、养老保险成投资热点 361
二、养老保险投资吸引力 361
第三节 2020-2025年中国养老保险投资风险及防范  362
一、宏观调控风险 362
二、市场竞争风险 363
三、金融风险分析 363
四、其他风险分析 364
第十三章  2020-2025年中国养老保险行业市场预测 365
第 一节 2020-2025年中国保险业的发展预测及趋势 365
一、中国保险业发展前景及预测  365
二、中国保险市场八大发展趋势 366
三、保险行业信息化趋势日益明显 367
四、“十三五”保险业发展大有作为 369
第二节  2020-2025年中国保险市场消费能力预测 371
一、保险业务规模预测分析 371
二、主要险种市场规模预测  372
三、养老保险参保规模预测 373
第三节 2020-2025年中国社会养老保险体制改革建议 373
一、中国养老保险体制改革必要性分析  373
二、中国养老保险制度改革的路径选择 374
三、中国社会养老保险制度新模式分析 376
四、中国养老保险体制改革的政策建议  382
五、中国养老保险制度改革的策略分析 385
图表目录
图表 1 2017-2019年10月中国国内生产总值及增长变化趋势图  24
图表 2 2017-2019年10月国内生产总值构成及增长速度统计 24
图表 3 2019年10月中国规模以上工业增加值及增长速度趋势图  25
图表 4 2019年10月中国规模以上工业增加值及增长速度趋势图 26
图表 5 2017-2019年10月中国全社会固定资产投资增长趋势图  27
图表 6 2017-2019年10月中国社会消费品零售总额及增长速度趋势图 28
图表 7  2017-2019年10月中国城镇居民人均可支配收入及增长趋势图 29
图表 8 2019年10月中国居民消费价格月度变化趋势图 30
图表 9  2017-2019年10月中国进出口总额增长趋势图 31
图表 10 中国企业年金税收政策列表 34
图表 11  2017-2019年10月中国人口总量增长趋势图 46
图表 12 2019年10月中国人口数量及其构成情况统计 47
图表 13 2017-2019年10月中国60岁以上老年人口数量及占比统计 48
图表 14 2019年10月中国人口数量及其构成情况统计 48
图表 15  2018年末中国各年龄段人口比重 48
图表 16 2020-2025年中国人口老龄化发展趋势图 49
图表 17  2017-2019年10月中国企业退休人员月均养老金变化趋势图 53
图表 18 2017-2019年10月中国寿险和产险原保险保费收入情况统计  60
图表 19 2013年中国保险市场经营数据统计 69
图表 20 2013年中国各地区原保险保费收入情况表 71
图表 21  2014年中国保险市场经营数据统计 73
图表 22 2014年中国各地区原保险保费收入情况表 74
图表 23 2015年中国保险市场经营数据统计  76
图表 24 2015年中国各地区原保险保费收入情况表 77
图表 25 2016年中国保险市场经营数据统计 78
图表 26  2016年中国各地区原保险保费收入情况表 80
图表 27 2017年中国保险市场经营数据统计 81
图表 28  2017年中国各地区原保险保费收入情况表 82
图表 29 2018年中国保险市场经营数据统计 84
图表 30  2018年中国各地区原保险保费收入情况表 85
图表 31 2019年10月中国保险市场经营数据统计 87
图表 32  2019年10月中国各地区原保险保费收入情况表 88
图表 33 2017-2019年10月中国保险业资产总额统计 89
图表 34  2017-2019年10月中国保险业保费收入统计 90
图表 35 2017-2019年10月全国城镇职工基本养老保险参保人数统计 111
图表  36 2017-2019年10月中国参加城镇职工基本养老保险人数趋势图 111
图表 37 2017-2019年10月全国城镇基本养老保险基金收支情况统计  112
图表 38 中国各地区城镇基本养老保险情况统计 112
图表 39 中国各地区城乡居民社会养老保险试点情况统计 114
图表 40  2019年10月中国主要养老保险公司企业年金业务情况表 115
图表 41 2019年10月中国主要养老保险公司企业年金业务情况表 115
图表  42 2017-2019年10月中国企业退休人员月均养老金变化趋势图 116
图表 43 养老保险索络模型示意图 125
图表 44  转型以来养老保险制度设计中存在的失误 145
图表 45 中国养老保险基金的投资限额 186
图表 46 利率变动对不同模式基金收支平衡的影响  197
图表 47 以模式4为主的复合模式(4,6)的缴费率(单位：%) 198
图表 48 以模式6为主的复合模式(4,6)的缴费率(单位：%)  199
图表 49 以适当组合的复合模式(4,6)的缴费率(单位：%) 199
图表 50 养老保险基金委托代理关系示意图 203
图表 51  2017-2019年10月天津市城镇职工基本养老保险参保人数 221
图表 52 2017-2019年10月上海市城镇职工基本养老保险参保人数  223
图表 53 2017-2019年10月北京市城镇职工基本养老保险参保人数 225
图表 54  2017-2019年10月山东省城镇职工基本养老保险参保人数 229
图表 55 部分国家和地区建立农村和城市社会养老保险制度的时间差及经济水平  249
图表 56 欧盟13国家农村社会养老保险立法时间表 250
图表 57 2017-2019年10月中国财政收入占GDP比重统计  251
图表 58 中国人民财产保险股份有限公司旗下子公司列表 321
图表 59  2017-2019年10月中国人民财产保险股份有限公司主要经济指标 322
图表 60 中国人民财产保险股份有限公司保费情况 322
图表 61  2017-2019年10月中国人民财产保险股份有限公司各类保费收入情况 323
图表 62 中国人寿保险股份有限公司养老保险业务情况 326
图表  63 2017-2019年10月中国人寿保险股份有限公司保险业务收入分项情况 327
图表 64  2017-2019年10月中国人寿保险股份有限公司保险业务收入分渠道情况 327
图表 65  2019年10月中国人寿保险股份有限公司保险业务收入分地区情况 327
图表 66 2017-2019年10月中国人寿保险股份有限公司保费收入情况  328
图表 67 中国太平洋保险（集团）股份有限公司养老保险产品情况 331
图表 68  2017-2019年10月中国太平洋保险（集团）股份有限公司主要财务指标 331
图表 69  2019年10月中国太平洋保险（集团）股份有限公司寿险业务分地区情况 331
图表 70  2017-2019年10月中国太平洋保险（集团）股份有限公司寿险业务类型情况 332
图表 71  2017-2019年10月中国平安保险(集团)股份有限公司主要财务指标 335
图表 72  2017-2019年10月中国平安保险(集团)股份有限公司寿险分险种情况表 335
图表 73  2019年10月中国平安保险(集团)股份有限公司寿险业务结构情况 335
图表 74 2019年10月中国平安保险(集团)股份有限公司寿险收入分地区情况表  336
图表 75 2019年10月中国平安保险(集团)股份有限公司保险业务情况 336
图表 76  中国平安保险（集团）股份有限公司寿险业务规模保费及保费收入 336
图表 77 泰康人寿保险股份有限公司养老保险分类情况 338
图表 78  2017-2019年10月泰康人寿保险股份有限公司主要财务指标 339
图表 79  2017-2019年10月泰康人寿保险股份有限公司保险业务收入分险种情况 339
图表 80 2019年10月泰康人寿保险股份有限公司保险业务结构情况  339
图表 81 2019年10月康泰人寿保费收入居前5位的保险产品经营情况 340
图表 82 泰康人寿保险股份有限公司销售网络图  340
图表 83 中国人寿养老保险股份有限公司养老保险业务分类情况表 341
图表 84  2017-2019年10月中国人寿养老保险股份有限公司主要财务指标 342
图表 85 太平养老保险股份有限公司养老保险业务分类情况表 345
图表  86 2017-2019年10月太平养老保险股份有限公司主要财务指标 345
图表 87 2019年10月中国太平养老保险股份有限公司不同寿险保费收入统计  346
图表 88 平安养老保险股份有限公司养老保险业务分类情况表 347
图表 89  2017-2019年10月平安养老保险股份有限公司主要财务指标 348
图表 90 2019年10月平安养老保险股份有限公司不同寿险保费收入情况  348
图表 91 长江养老保险公司养老保险业务分类情况表 349
图表 92 2017-2019年10月长江养老保险公司主要财务指标  349
图表 93 2017-2019年10月民生人寿保险股份有限公司主要财务指标 351
图表 94  2017-2019年10月民生人寿保险股份有限公司保险业务收入分险种情况 351
图表 95 2019年10月民生人寿保险股份有限公司保险业务结构情况  352
图表 96 2017-2019年10月民生人寿保险股份有限公司原保险保费收入统计 352
图表 97 “十三五”时期中国经济社会发展主要指标  358
图表 98 2020-2025年中国原保险保费收入预测趋势图 372
图表 99 2020-2025年中国财产保险保费收入预测趋势图  372
图表 100 2020-2025年中国寿险保费收入规模预测趋势图 373
图表 101  2020-2025年中国参加城镇基本养老保险人数预测趋势图 373
图表 102 养老保障制度新模式体系 379