中国金融控股公司行业需求趋势与十三五规划研究报告2019-2024年

中国 金融控股公司行业需求趋势与十三五规划研究报告2019-2024年

亚博中研研究院 () 【日期：2018-12-28】 【打印】 【关闭】





中国 金融控股公司行业需求趋势与十三五规划研究报告2019-2024年

【报告编码】：7834234

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【出版日期】：2018年12月

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【报告目录】

















章 金融控股公司概述 41



1.1 金融控股公司相关概述 41



1.1.1 金融控股公司概念界定 41



（1）各国对金融控股公司的界定 41



（2）我国对金融控股公司的界定 42



1.1.2 金融控股公司的运行特征 42



（1）集团控股，联合经营 42



（2）法人分业，规避风险 43



（3）财务并表，各负盈亏 43



1.1.3 建立金融控股公司的意义 44



（1）扩张主导产业 44



（2）整合资本 44



1.2 金融控股公司模式及特点分析 44



1.2.1 纯粹型金融控股公司 44



1.2.2 经营型金融控股公司 45



（1）银行模式 45



（2）母子银行模式 45



1.2.3 产融结合型金融控股公司 46



1.2.4 三种金融控股公司模式比较 47



1.3 金融控股公司经营绩效的经济学分析 48



1.3.1 金融控股公司的规模经济效应 48



1.3.2 金融控股公司的范围经济效应 49



（1）生产范围经济 49



（2）消费范围经济 50



（3）声誉范围经济 50



1.3.3 金融控股公司的协同效应 50



1.3.4 金融控股公司的风险防范效应 51



1.3.5 金融控股公司的效率损失 52



（1）垄断行为 52



（2）不正当竞争行为 52



（3）侵蚀公共安全网 53



1.4 金融控股公司设立路径及适应性分析 53



1.4.1 营业让与模式及适应性分析 53



1.4.2 兼并收购模式及适应性分析 55



1.4.3 股份转换方式及适应性分析 55



第二章 中国金融控股公司发展环境与可行性分析 58



2.1 我国金融业综合经营背景及探索 58



2.1.1 金融分业与综合经营变迁历程 58



（1）横向业务合作 58



（2）股权交叉投资 58



（3）业务交叉经营 59



2.1.2 分业监管体制的形成及面临的挑战 60



（1）分业监管体制形成及现实意义 60



（2）分业监管体制面临的挑战 61



2.1.3 我国金融业综合经营现状分析 63



（1）金融机构跨业投资步伐加快 63



（2）不同形式金融控股公司逐步形成 64



（3）投资金融业的企业集团日益增多 64



（4）交叉性金融产品加速发展 64



（5）互联网金融快速发展促进综合经营 64



（6）综合经营监管制度不断完善 65



2.2 我国发展金融控股公司的可行性分析 65



2.2.1 组建金融控股公司政策上的可行性 65



2.2.2 技术进步为金融控股公司发展提供支持 65



2.2.3 现有法律法规对分业经营限制有所松动 66



2.2.4 国外成熟模式可借鉴，国内现模式雏形 66



2.3 我国金融控股公司发展模式选择 66



2.3.1 金融控股公司模式选择影响因素 66



（1）一般因素分析 66



（2）特殊因素分析 72



2.3.2 我国金融控股公司佳发展模式 74



（1）设立纯粹金融控股公司 74



（2）以客户为中心打造业务平台 74



（3）逐步向业务部模式转变 75



（4）提高金融机构的核心竞争力 75



第三章 国际金融控股公司模式及经验借鉴 76



3.1 美国金融控股公司发展经验分析 76



3.1.1 美国金融控股公司兴起历史背景 76



3.1.2 美国金融控股公司发展法律环境 78



3.1.3 美国金融控股公司发展模式分析 79



3.1.4 美国纯粹型金融控股公司实例分析——花旗集团 80



（1）花旗集团基本概况 80



（2）花旗集团综合经营之路 80



（3）花旗集团业务范围分析 83



（4）花旗集团组织架构分析 83



（5）花旗集团治理结构分析 84



（6）花旗集团风险管理分析 84



（7）花旗集团经营绩效分析 88



3.1.5 美国金融控股公司发展经验与启示 88



3.2 德国金融控股公司发展经验分析 90



3.2.1 德国金融控股公司兴起历史背景 90



3.2.2 德国金融控股公司发展法律环境 91



3.2.3 德国金融控股公司典型发展模式 91



3.2.4 德国银行型金融控股公司实例分析——德意志银行集团 92



（1）德意志银行集团基本概况 92



（2）德意志银行集团综合经营之路 92



（3）德意志银行集团业务范围分析 93



（4）德意志银行集团组织架构分析 94



（5）德意志银行集团治理结构分析 94



（6）德意志银行集团风险管理分析 95



（7）德意志银行集团经营绩效分析 96



3.2.5 德国金融控股公司发展经验与启示 97



3.3 英国金融控股公司发展经验分析 98



3.3.1 英国金融控股公司兴起历史背景 98



3.3.2 英国金融控股公司发展法律环境 98



3.3.3 英国金融控股公司发展模式分析 99



3.3.4 英国母子公司型金融控股公司实例分析——汇丰控股有限公司 99



（1）汇丰控股基本概况 99



（2）汇丰控股综合经营之路 99



（3）汇丰控股业务范围分析 102



（4）汇丰控股组织架构分析 102



（5）汇丰控股治理结构分析 105



（6）汇丰控股风险管理分析 107



（7）汇丰控股经营绩效分析 109



3.3.5 英国金融控股公司发展经验与启示 110



3.4 日本金融控股公司发展经验分析 111



3.4.1 日本金融控股公司兴起历史背景 111



3.4.2 日本金融控股公司发展法律环境 112



3.4.3 日本金融控股公司发展模式分析 112



3.4.4 日本金融控股公司典型实例分析——瑞穗金融控股公司 113



（1）瑞穗金融控股公司基本概况 113



（2）瑞穗金融控股公司综合经营之路 113



（3）瑞穗金融控股公司业务范围分析 116



（4）瑞穗金融控股公司组织架构分析 117



（5）瑞穗金融控股公司治理结构分析 118



（6）瑞穗金融控股公司风险管理分析 121



（7）瑞穗金融控股公司经营绩效分析 127



3.4.5 日本金融控股公司发展经验与启示 128



3.5 台湾金融控股公司发展经验分析 130



3.5.1 台湾金融控股公司兴起历史背景 130



3.5.2 台湾金融控股公司发展法律环境 131



3.5.3 台湾金融控股公司发展模式分析 131



3.5.4 台湾金融控股公司典型实例分析——富邦金融控股公司 133



（1）富邦金融控股公司基本概况 133



（2）富邦金融控股公司综合经营之路 133



（3）富邦金融控股公司业务范围分析 135



（4）富邦金融控股公司组织架构分析 135



（5）富邦金融控股公司治理结构分析 136



（6）富邦金融控股公司风险管理分析 136



（7）富邦金融控股公司经营绩效分析 138



3.5.5 台湾金融控股公司发展经验与启示 139



3.6 其它国家/地区金融控股公司发展经验 142



3.6.1 瑞士联合银行集团发展经验分析 142



3.6.2 新加坡淡马锡控股公司发展经验分析 145



第四章 中国金融控股公司发展现状及经营绩效 148



4.1 中国金融控股公司发展现状分析 148



4.1.1 中国金融控股公司的产生 148



4.1.2 中国金融控股公司发展阶段 150



4.1.3 中国金融控股公司模式分析 150



4.1.4 中国金融控股公司发展特点和问题分析 151



4.2 中国金融控股公司经营绩效分析 152



4.2.1 研究方法与模型构建 152



4.2.2 金融控股公司经营绩效横向比较 154



（1）成长与风险抵御能力分析 154



（2）安全性分析 154



（3）收益与运营能力分析 154



（4）综合表现评价 155



4.2.3 金融控股公司经营绩效纵向分析 156



4.2.4 提升金融控股公司经营绩效建议 157



（1）对于金融控股公司自身的建议 157



（2）对于立法方面的建议 159



4.3 中国不同类型金融控股公司发展分析 160



4.3.1 银行系金融控股公司 160



（1）商业银行综合经营进展分析 160



（2）银行系金融控股公司综合经营特点 161



（3）国外银行系金融控股公司的主要经验 162



（4）国外银行系金融控股公司的主要教训 164



（5）商业银行构建金融控股公司发展路径 165



4.3.2 非银行金融机构系金融控股公司 167



（1）非银行金融机构综合经营进展 167



（2）非银行金融机构金融控股公司化现状分析 167



（3）非银行金融机构系金融控股公司综合经营特点 168



（4）非银行金融机构系金融控股公司经营效益 168



（5）非银行金融机构组建金融控股公司发展途径 168



（6）非银行金融机构金融控股公司综合经营策略 170



4.3.3 产业型金融控股公司 172



（1）产业型金融控股公司发展动因 172



（2）产业型金融控股公司发展现状 173



（3）产业型金融控股公司经营效益 174



（4）产业型金融控股公司发展特征 175



（5）产业型金融控股公司发展模式 175



（6）产业型金融控股公司特殊风险 177



（7）产业型金融控股公司发展对策 177



4.3.4 系金融控股公司 181



4.4 资产管理公司向金融控股公司转型及其战略 182



4.4.1 资产管理公司转型金融控股现状 182



4.4.2 资产管理公司打造金融控股公司路径选择 182



4.4.3 资产管理公司打造金融控股公司战略实施步骤 182



4.4.4 资产管理公司多元化业务发展战略 187



（1）核心主业及发展战略 187



（2）综合化金融服务发展战略 189



4.4.5 资产管理公司多元化战略实现路径 192



（1）完善治理结构 192



（2）组织流程再造 193



（3）建立客户资源管理平台 195



（4）公司信息管理系统建设 196



（5）优化激励机制 197



第五章 中国地方金融控股公司成功模式及组建策略 199



5.1 地方金融控股公司设立条件与模式选择 199



5.1.1 地方金融控股公司概述 199



5.1.2 地方金融控股公司设立条件 199



5.1.3 地方金融控股公司的设立原则 200



5.1.4 地方金融控股公司设立模式选择 201



5.2 地方金融控股公司成功模式借鉴 203



5.2.1 上海国际模式——地方金融资源整合 203



（1）集团成立背景/目的 203



（2）集团功能定位分析 203



（3）集团组建模式及路径 203



（4）集团业务布局与整合 204



（5）集团组织架构分析 205



（6）集团经营模式分析 213



（7）集团经营绩效分析 213



5.2.2 天津泰达模式——地方产融结合 213



（1）集团成立背景/目的 213



（2）集团功能定位分析 214



（3）集团组建模式及路径 214



（4）集团业务布局与整合 215



（5）集团组织架构分析 216



（6）集团经营模式分析 216



（7）集团经营绩效分析 218



5.2.3 重庆渝富模式——地方产业资源优化配置 218



（1）集团成立背景/目的 218



（2）集团功能定位分析 218



（3）集团组建模式及路径 219



（4）集团业务布局与整合 219



（5）集团组织架构分析 219



（6）集团经营模式分析 219



（7）集团经营绩效分析 221



5.2.4 合肥模式——合肥兴泰控股集团 222



（1）集团成立背景/目的 222



（2）集团功能定位分析 223



（3）集团组建模式及路径 223



（4）集团业务布局与整合 223



（5）集团组织架构分析 224



（6）集团经营模式分析 224



（7）集团经营绩效分析 227



5.2.5 对四种典型模式的比较分析 228



（1）四种模式的共同之处 228



（2）四种模式的不同之处 229



5.2.6 四种典型模式的借鉴意义 230



5.3 地区组建金融控股公司可行性分析 232



5.3.1 山东组建地方金控公司可行性分析 232



（1）山东金融资源基础条件 232



（2）山东金融业经济运行情况 232



（3）山东金融业改革政策及导向 236



（4）山东组建地方金控公司可行性分析 236



5.3.2 江苏组建地方金控公司可行性分析 237



（1）江苏金融资源基础条件 237



（2）江苏金融业经济运行情况 238



（3）江苏金融业改革政策及导向 239



（4）江苏组建地方金控公司可行性分析 243



5.3.3 浙江组建地方金控公司可行性分析 243



（1）浙江金融资源基础条件 243



（2）浙江金融业经济运行情况 244



（3）浙江金融业改革政策及导向 244



（4）浙江组建地方金控公司可行性分析 252



5.3.4 广东组建地方金控公司可行性分析 253



（1）广东金融资源基础条件 253



（2）广东金融业经济运行情况 253



（3）广东金融业改革政策及导向 254



（4）广东组建地方金控公司可行性分析 256



5.3.5 海南组建地方金控公司可行性分析 256



（1）海南金融资源基础条件 256



（2）海南金融业经济运行情况 256



（3）海南金融业改革政策及导向 257



（4）海南组建地方金控公司可行性分析 263



5.3.6 辽宁组建地方金控公司可行性分析 264



（1）辽宁金融资源基础条件 264



（2）辽宁金融业经济运行情况 264



（3）辽宁金融业改革政策及导向 265



（4）辽宁组建地方金控公司可行性分析 266



5.3.7 河南组建地方金控公司可行性分析 266



（1）河南金融资源基础条件 266



（2）河南金融业经济运行情况 268



（3）河南金融业改革政策及导向 268



（4）河南组建地方金控公司可行性分析 275



5.3.8 云南组建地方金控公司可行性分析 277



（1）云南金融资源基础条件 277



（2）云南金融业经济运行情况 278



（3）云南金融业改革政策及导向 281



（4）云南组建地方金控公司可行性分析 282



5.3.9 湖南组建地方金控公司可行性分析 284



（1）湖南金融资源基础条件 284



（2）湖南金融业经济运行情况 285



（3）湖南金融业改革政策及导向 286



（4）湖南组建地方金控公司可行性分析 288



5.3.10 湖北组建地方金控公司可行性分析 289



（1）湖北金融资源基础条件 289



（2）湖北金融业经济运行情况 289



（3）湖北金融业改革政策及导向 290



（4）湖北组建地方金控公司可行性分析 290



第六章 中国金融控股公司多元化战略与业务协同创新 293



6.1 金融控股公司多元化发展战略 293



6.1.1 金融控股公司多元化发展路径 293



6.1.2 国际金融控股公司模式多元化发展战略 294



（1）纯粹型金融控股公司模式多元化发展战略 294



（2）混合型金融控股公司模式多元化发展战略 295



（3）银行型金融控股公司模式多元化发展战略 296



6.1.3 国内金融控股公司模式多元化发展战略 297



（1）金融纯粹控股模式多元化发展战略 297



（2）金融混业控股模式多元化发展战略 299



（3）产业纯粹控股模式多元化发展战略 300



（4）产业混业控股模式多元化发展战略 301



6.2 国际金融控股公司业务协同与创新 302



6.2.1 机构重组上的协同效应 302



6.2.2 资金上的协同效应 303



（1）商业银行与资本市场之间的资金互动 303



（2）保险资金与银行、证券资金的互动 303



6.2.3 业务上的协同效应 304



（1）一般业务的合作 304



（2）信息方面的合作 304



（3）金融业务创新的合作 304



6.3 国内金融控股公司业务协同与创新实践 308



6.3.1 公司与投资银行业务 308



（1）企业年金业务 308



（2）资产证券化业务 313



6.3.2 消费者金融代表性业务 321



（1）银保业务 321



（2）银证转账、银证通等业务 323



（3）其它业务 324



6.3.3 财富管理业务的协同与创新 325



（1）财富管理市场潜力分析 325



（2）金融控股公司开展财富管理业务优势 325



（3）金融控股公司的财富管理模式分析 327



（4）国际金融控股公司财富管理业务经验借鉴 327



6.4 金融控股公司业务协同与创新趋势及建议 328



6.4.1 金融控股公司业务协同与创新趋势 328



6.4.2 金融控股公司业务协同与创新风险 329



6.4.3 金融控股公司业务协同与创新建议 329



第七章 金融控股公司的风险管理与外部监管 331



7.1 金融控股公司主要风险分析 331



7.1.1 金融控股公司的一般风险 331



7.1.2 金融控股公司的特殊风险 333



（1）内部交易与关联交易风险 333



（2）利益冲突风险 334



（3）垄断风险 337



7.1.3 金融控股公司风险的传递性 338



7.2 金融控股公司风险管理的策略与方法 338



7.2.1 金融控股公司风险管理体系建设 338



7.2.2 金融控股公司风险防范措施 341



7.3 我国金融控股公司的内部控制 342



7.3.1 内部控制与风险管理的关系 342



7.3.2 建立内部控制机制的指导原则 344



7.3.3 金融控股公司的内部控制流程 349



7.3.4 金融控股公司内部控制的管理程序 353



7.3.5 内部控制管理技术 355



（1）风险预警指标体系 355



（2）VaR风险管理技术 357



7.3.6 国际上金融控股公司内部控制经验 358



7.4 我国金融控股公司外部监管模式及建议 360



7.4.1 金融控股公司监管模式的选择 360



（1）各种监管模式比较 360



（2）发达国家监管模式选择 362



7.4.2 适合我国的金融控股公司监管模式 366



（1）主监管制度 366



（2）伞式监管 368



（3）信息沟通机制的建立 370



7.4.3 金融控股公司风险防范法律机制 372



（1）完善内部风险防范的法律措施 372



（2）完善外部风险防范的法律措施 373



7.4.4 现阶段金融控股公司监管政策建议 373



（1）我国金融控股公司的监管 373



（2）我国金融控股公司的监管建议 374



第八章 中国金融控股公司法人治理结构的完善 376



8.1 金融控股公司法人治理结构问题 376



8.1.1 金融控股公司法人治理结构特殊性 376



8.1.2 金融控股公司法人治理结构的难题 376



8.1.3 金融控股公司法人治理结构存在的问题 379



（1）产权结构单一，所有者缺位 379



（2）股东权力滥用 380



（3）董事会结构不尽合理 380



（4）监事会职能受限 381



（5）约束和激励机制不完善 382



（6）相互制衡的法律制度不健全 383



8.2 部分发达国家和地区法人治理结构比较 383



8.2.1 德国公司治理模式 383



8.2.2 美国公司治理模式 385



（1）股东的主权地位受到挑战 387



（2）外部董事制度的建立 387



（3）强化了大股东对经营者的控制 388



8.2.3 日本公司治理模式 388



（1）强化监事作用 389



（2）董事制度改革 390



8.2.4 台湾地区公司治理模式 391



（1）向单轨制转型 391



（2）立董事的设置与要求 392



（3）提高企业透明度 392



8.2.5 发达国家和地区法人治理结构总结 393



8.3 我国金融控股公司法人治理结构的完善 394



8.3.1 建立多元化股权结构 394



8.3.2 完善股东会制度 395



（1）股东会议通知制度的改进 395



（2）股东会会议出席制度的完善 395



（3）股东会会议表决制度的完善 395



（4）股东会议瑕疵制度的完善 396



8.3.3 建立有效的董事会制度 396



（1）明确董事会主要职责的规范 396



（2）董事会规模的规定 397



（3）加强董事会的立性 397



（4）在董事会中建立的规定 398



8.3.4 强化监事会作用 399



（1）规范监事资格 399



（2）确立立监事制度 400



（3）完善监事会财务监督的方式 400



（4）协调监事会与立董事的职权 400



8.3.5 完善约束和激励机制 401



8.3.6 建立股东会、董事会、监事会和经理层制衡的法律制度 403



第九章 中国金融控股公司典型个案研究分析 405



9.1 银行系金融控股公司典型个案分析 405



9.1.1 中国国际金融有限公司 405



（1）公司发展简况 405



（2）公司多元化战略布局 405



（3）公司治理结构分析 405



（4）公司风险管理策略 406



（5）公司经营绩效分析 406



（6）公司发展战略及规划 412



（7）公司竞争优劣势分析 413



9.1.2 中银国际控股有限公司 417



（1）公司发展简况 417



（2）公司多元化战略布局 417



（3）公司治理结构分析 417



（4）公司经营绩效分析 417



（5）公司发展战略及规划 423



（6）公司竞争优劣势分析 423



9.1.3 工银国际控股有限公司 424



（1）公司发展简况 424



（2）公司多元化战略布局 424



（3）公司治理结构分析 424



（4）公司经营绩效分析 424



（5）公司发展战略及规划 430



（7）公司竞争优劣势分析 430



9.1.4 建银国际（控股）金融有限公司 431



（1）公司发展简况 431



（2）公司多元化战略布局 431



（3）公司组织架构分析 432



（4）公司经营绩效分析 432



（5）公司发展战略及规划 438



（6）公司竞争优劣势分析 439



9.2 非银行金融机构系金控公司典型个案分析 439



9.2.1 平安集团 439



（1）公司发展简况 439



（2）公司多元化战略布局 440



（3）公司组织架构分析 440



（4）公司治理结构分析 441



（5）公司经营绩效分析 442



（6）公司发展战略及规划 447



（7）公司竞争优劣势分析 447



9.2.2 中信集团 448



（1）公司发展简况 448



（2）公司多元化战略布局 448



（3）公司组织架构分析 449



（4）公司治理结构分析 451



（5）公司风险管理策略 451



（6）公司经营绩效分析 454



（7）公司发展战略及规划 460



（8）公司竞争优劣势分析 462



9.2.3 中国光大集团股份公司 462



（1）公司发展简况 462



（2）公司多元化战略布局 462



（3）公司治理结构分析 463



（4）公司经营绩效分析 463



（5）公司发展战略及规划 469



（6）公司竞争优劣势分析 469



9.2.4 中国银河金融控股有限责任公司 470



（1）公司发展简况 470



（2）公司多元化战略布局 470



（3）公司组织架构分析 471



（4）公司治理结构分析 471



（5）公司风险管理策略 471



（6）公司发展战略及规划 472



（7）公司竞争优劣势分析 472



9.3 实业系金融控股公司典型个案分析 473



9.3.1 海信集团 473



（1）公司发展简况 473



（2）公司多元化战略布局 473



（3）公司核心产品业务 473



（4）公司技术研发实力 479



（5）公司经营绩效分析 480



（6）企业发展战略及规划 485



（7）公司竞争优劣势分析 486



9.3.2 招商局金融集团有限公司 486



（1）公司发展简况 486



（2）公司多元化战略布局 487



（3）公司经营绩效分析 487



（4）公司发展战略及规划 493



（5）公司竞争优劣势分析 494



9.3.3 华润（集团）有限公司 494



（1）公司发展简况 494



（2）公司多元化战略布局 495



（3）公司组织架构分析 496



（4）公司治理结构分析 496



（5）公司经营绩效分析 498



（6）公司发展战略及规划 504



（7）公司竞争优劣势分析 504



9.3.4 中国国电集团公司 505



（1）公司发展简况 505



（2）公司多元化战略布局 506



（3）公司组织架构分析 507



（4）公司治理结构分析 509



（5）公司经营绩效分析 509



（6）公司发展战略及规划 515



（7）公司竞争优劣势分析 515



9.3.5 海尔集团 516



（1）公司发展简况 516



（2）公司多元化战略布局 516



（3）公司治理结构分析 516



（5）公司经营绩效分析 518



（6）公司发展战略及规划 523



（8）公司竞争优劣势分析 526



9.3.6 华能集团 527



（1）公司发展简况 527



（2）公司多元化战略布局 527



（3）公司组织架构分析 528



（4）公司经营绩效分析 528



（5）公司发展战略及规划 534



（6）公司竞争优劣势分析 534



9.4 系金融控股公司典型个案分析 535



9.4.1 广东粤财投资控股有限公司 535



（1）公司简况 535



（2）公司设立路径分析 536



（3）公司主营业务分析 536



（4）公司组织架构分析 537



（5）公司经营绩效分析 537



（6）公司发展战略及规划 543



（7）公司竞争优劣势分析 543



9.4.2 福建省投资开发集团有限公司 544



（1）公司简况 544



（2）公司设立路径分析 544



（3）公司主营业务分析 545



（4）公司组织架构分析 545



（5）公司经营绩效分析 546



（6）公司发展战略及规划 552



（7）公司竞争优劣势分析 552



9.4.3 成都投资控股集团有限公司 554



（1）公司简况 554



（2）公司分支机构分析 554



（3）公司主营业务分析 555



（4）公司组织架构分析 559



（5）公司经营绩效分析 559



（6）公司发展战略及规划 565



（7）公司竞争优劣势分析 566



9.5 资产管理公司转型金融控股典型个案分析 566



9.5.1 中国华融资产管理股份有限公司 566



（1）公司简况 566



（2）公司金控转型路径 566



（3）公司多元化发展战略 567



（4）公司组织架构分析 572



（5）公司治理结构分析 572



（6）公司经营绩效分析 573



（7）公司竞争优劣势分析 575



9.5.2 中国信达资产管理股份有限公司 576



（1）公司简况 576



（2）公司金控转型路径 576



（3）公司多元化发展战略 578



（4）公司组织架构分析 579



（5）公司治理结构分析 580



（6）公司经营绩效分析 580



（7）公司竞争优劣势分析 583



9.5.3 中国长城资产管理公司 584



（1）公司简况 584



（2）公司金控转型路径 584



（3）公司多元化发展战略 587



（4）公司组织架构分析 587



（5）公司治理结构分析 588



（6）公司经营绩效分析 588



（7）公司竞争优劣势分析 590



9.5.4 中国东方资产管理公司 591



（1）公司简况 591



（2）公司金控转型路径 591



（3）公司多元化发展战略 591



（4）公司组织架构分析 592



（5）公司治理结构分析 592



（6）公司经营绩效分析 593



（7）公司竞争优劣势分析 595



第十章 金融控股公司发展趋势与上市路径分析 596



10.1 金融控股公司发展趋势分析 596



10.1.1 金融控股公司监管趋势分析 596



10.1.2 金融控股公司未来发展前景和趋势 600



10.2 金融控股公司上市方式比较 604



10.2.1 拆分上市模式：中信、光大 604



（1）中信集团拆分上市分析 604



（2）光大集团拆分上市分析 604



（3）拆分上市的优势与不足 605



10.2.2 母子公司共同上市模式：平安集团 605



（1）平安集团母子公司共同上市模式 605



（2）母子公司共同上市的优势与不足 606



10.2.3 整体上市模式：中航投资 607



（1）中航投资整体上市分析 607



（2）整体上市的优势与不足 607



10.3 金融控股公司整体上市路径分析 608



10.3.1 纯粹型金融控股IPO障碍 608



10.3.2 企业集团整体上市的路径分析 608



10.3.3 金融控股公司整体上市可行路径 609







图表目录



图表 1 金融企业的规模经济示意图 48



图表 2 和地区金融结构类型 67



图表 3 两种金融结构国家在公司治理方面差异比较 68



图表 4 中国金融控股公司发展阶段 150



图表 5 2013年-2015年各银行综合表现排名表 156



图表 6 部分产业型金融控股集团一览表 174



图表 7 产业型金融控股集团可行的发展模式 178



图表 8 产业型金融控股集团监管模式可行模式 181



图表 9 两类金融控股公司不同上市模式的利弊分析 185



图表 10 非银行金融机构的主要业务模式比较 187



图表 11 天津泰达组织架构分析 216



图表 12 合肥兴泰控股集团组织架构分析 224



图表 13 地方金融控股公司发展模式比较 230



图表 14 中信集团业务结构简图 299



图表 15 企业年金业务运作实例 311



图表 16 资产证券化参与主休的主要职能 315



图表 17 信托制度可满足信贷资产证券化的基本法律要求 319



图表 18 不良资产证券化业务中金融机构的业务协同和创新 321



图表 19 金融控股公司内控设立机制 353



图表 20 美国对金融控股公司的监管结构 364



图表 21 英国金融监管体制 365



图表 22 理想的伞式监管体系 369



表格 23 中国国际金融有限公司资产负债率变化情况 406



图表 24 中国国际金融有限公司资产负债率变化情况 407



表格 25 中国国际金融有限公司产权比率变化情况 407



图表 26 中国国际金融有限公司产权比率变化情况 408



表格 27 中国国际金融有限公司固定资产周转次数情况 408



图表 28 中国国际金融有限公司固定资产周转次数情况 409



表格 29 中国国际金融有限公司流动资产周转次数变化情况 409



图表 30 中国国际金融有限公司流动资产周转次数变化情况 410



表格 31 中国国际金融有限公司总资产周转次数变化情况 410



图表 32 中国国际金融有限公司总资产周转次数变化情况 410



表格 33 中国国际金融有限公司销售毛利率变化情况 411



图表 34 中国国际金融有限公司销售毛利率变化情况 411



表格 35 中银国际控股有限公司资产负债率变化情况 417



图表 36 中银国际控股有限公司资产负债率变化情况 418



表格 37 中银国际控股有限公司产权比率变化情况 418



图表 38 中银国际控股有限公司产权比率变化情况 419



表格 39 中银国际控股有限公司固定资产周转次数情况 419



图表 40 中银国际控股有限公司固定资产周转次数情况 420



表格 41 中银国际控股有限公司流动资产周转次数变化情况 420



图表 42 中银国际控股有限公司流动资产周转次数变化情况 421



表格 43 中银国际控股有限公司总资产周转次数变化情况 421



图表 44 中银国际控股有限公司总资产周转次数变化情况 422



表格 45 中银国际控股有限公司销售毛利率变化情况 422



图表 46 中银国际控股有限公司销售毛利率变化情况 422



表格 47 工银国际控股有限公司资产负债率变化情况 424



图表 48 工银国际控股有限公司资产负债率变化情况 425



表格 49 工银国际控股有限公司产权比率变化情况 425



图表 50 工银国际控股有限公司产权比率变化情况 426



表格 51 工银国际控股有限公司固定资产周转次数情况 426



图表 52 工银国际控股有限公司固定资产周转次数情况 427



表格 53 工银国际控股有限公司流动资产周转次数变化情况 427



图表 54 工银国际控股有限公司流动资产周转次数变化情况 428



表格 55 工银国际控股有限公司总资产周转次数变化情况 428



图表 56 工银国际控股有限公司总资产周转次数变化情况 428



表格 57 工银国际控股有限公司销售毛利率变化情况 429



图表 58 工银国际控股有限公司销售毛利率变化情况 429



图表 59 建银国际（控股）金融有限公司组织架构分析 432



表格 60 建银国际（控股）金融有限公司资产负债率变化情况 432



图表 61 建银国际（控股）金融有限公司资产负债率变化情况 433



表格 62 建银国际（控股）金融有限公司产权比率变化情况 433



图表 63 建银国际（控股）金融有限公司产权比率变化情况 434



表格 64 建银国际（控股）金融有限公司固定资产周转次数情况 434



图表 65 建银国际（控股）金融有限公司固定资产周转次数情况 434



表格 66 建银国际（控股）金融有限公司流动资产周转次数变化情况 435



图表 67 建银国际（控股）金融有限公司流动资产周转次数变化情况 435



表格 68 建银国际（控股）金融有限公司总资产周转次数变化情况 436



图表 69 建银国际（控股）金融有限公司总资产周转次数变化情况 436



表格 70 建银国际（控股）金融有限公司销售毛利率变化情况 437



图表 71 建银国际（控股）金融有限公司销售毛利率变化情况 437



表格 72 平安集团资产负债率变化情况 442



图表 73 平安集团资产负债率变化情况 442



表格 74 平安集团产权比率变化情况 443



图表 75 平安集团产权比率变化情况 443



表格 76 平安集团固定资产周转次数情况 443



图表 77 平安集团固定资产周转次数情况 444



表格 78 平安集团流动资产周转次数变化情况 444



图表 79 平安集团流动资产周转次数变化情况 445



表格 80 平安集团总资产周转次数变化情况 445



图表 81 平安集团总资产周转次数变化情况 446



表格 82 平安集团销售毛利率变化情况 446



图表 83 平安集团销售毛利率变化情况 446



表格 84 中信集团资产负债率变化情况 454



图表 85 中信集团资产负债率变化情况 455



表格 86 中信集团产权比率变化情况 455



图表 87 中信集团产权比率变化情况 456



表格 88 中信集团固定资产周转次数情况 456



图表 89 中信集团固定资产周转次数情况 456



表格 90 中信集团流动资产周转次数变化情况 457



图表 91 中信集团流动资产周转次数变化情况 457



表格 92 中信集团总资产周转次数变化情况 458



图表 93 中信集团总资产周转次数变化情况 458



表格 94 中信集团销售毛利率变化情况 459



图表 95 中信集团销售毛利率变化情况 459



表格 96 中国光大集团股份公司资产负债率变化情况 463



图表 97 中国光大集团股份公司资产负债率变化情况 463



表格 98 中国光大集团股份公司产权比率变化情况 464



图表 99 中国光大集团股份公司产权比率变化情况 464



表格 100 中国光大集团股份公司固定资产周转次数情况 465



图表 101 中国光大集团股份公司固定资产周转次数情况 465



表格 102 中国光大集团股份公司流动资产周转次数变化情况 466



图表 103 中国光大集团股份公司流动资产周转次数变化情况 466



表格 104 中国光大集团股份公司总资产周转次数变化情况 467



图表 105 中国光大集团股份公司总资产周转次数变化情况 467



表格 106 中国光大集团股份公司销售毛利率变化情况 468



图表 107 中国光大集团股份公司销售毛利率变化情况 468



图表 108 中国银河金融控股有限责任公司组织架构分析 471



表格 109 海信集团资产负债率变化情况 480



图表 110 海信集团资产负债率变化情况 480



表格 111 海信集团产权比率变化情况 481



图表 112 海信集团产权比率变化情况 481



表格 113 海信集团固定资产周转次数情况 481



图表 114 海信集团固定资产周转次数情况 482



表格 115 海信集团流动资产周转次数变化情况 482



图表 116 海信集团流动资产周转次数变化情况 483



表格 117 海信集团总资产周转次数变化情况 483



图表 118 海信集团总资产周转次数变化情况 484



表格 119 海信集团销售毛利率变化情况 484



图表 120 海信集团销售毛利率变化情况 484



表格 121 招商局金融集团有限公司资产负债率变化情况 487



图表 122 招商局金融集团有限公司资产负债率变化情况 487



表格 123 招商局金融集团有限公司产权比率变化情况 488



图表 124 招商局金融集团有限公司产权比率变化情况 488



表格 125 招商局金融集团有限公司固定资产周转次数情况 489



图表 126 招商局金融集团有限公司固定资产周转次数情况 489



表格 127 招商局金融集团有限公司流动资产周转次数变化情况 490



图表 128 招商局金融集团有限公司流动资产周转次数变化情况 490



表格 129 招商局金融集团有限公司总资产周转次数变化情况 491



图表 130 招商局金融集团有限公司总资产周转次数变化情况 491



表格 131 招商局金融集团有限公司销售毛利率变化情况 492



图表 132 招商局金融集团有限公司销售毛利率变化情况 492



图表 133 华润（集团）有限公司组织架构分析 496



表格 134 华润（集团）有限公司资产负债率变化情况 498



图表 135 华润（集团）有限公司资产负债率变化情况 499



表格 136 华润（集团）有限公司产权比率变化情况 499



图表 137 华润（集团）有限公司产权比率变化情况 499



表格 138 华润（集团）有限公司固定资产周转次数情况 500



图表 139 华润（集团）有限公司固定资产周转次数情况 500



表格 140 华润（集团）有限公司流动资产周转次数变化情况 501



图表 141 华润（集团）有限公司流动资产周转次数变化情况 501



表格 142 华润（集团）有限公司总资产周转次数变化情况 502



图表 143 华润（集团）有限公司总资产周转次数变化情况 502



表格 144 华润（集团）有限公司销售毛利率变化情况 503



图表 145 华润（集团）有限公司销售毛利率变化情况 503



图表 146 中国国电集团公司组织架构分析 507



表格 147 中国国电集团公司资产负债率变化情况 509



图表 148 中国国电集团公司资产负债率变化情况 510



表格 149 中国国电集团公司产权比率变化情况 510



图表 150 中国国电集团公司产权比率变化情况 511



表格 151 中国国电集团公司固定资产周转次数情况 511



图表 152 中国国电集团公司固定资产周转次数情况 512



表格 153 中国国电集团公司流动资产周转次数变化情况 512



图表 154 中国国电集团公司流动资产周转次数变化情况 513



表格 155 中国国电集团公司总资产周转次数变化情况 513



图表 156 中国国电集团公司总资产周转次数变化情况 513



表格 157 中国国电集团公司销售毛利率变化情况 514



图表 158 中国国电集团公司销售毛利率变化情况 514



表格 159 海尔集团资产负债率变化情况 518



图表 160 海尔集团资产负债率变化情况 518



表格 161 海尔集团产权比率变化情况 519



图表 162 海尔集团产权比率变化情况 519



表格 163 海尔集团固定资产周转次数情况 519



图表 164 海尔集团固定资产周转次数情况 520



表格 165 海尔集团流动资产周转次数变化情况 520



图表 166 海尔集团流动资产周转次数变化情况 521



表格 167 海尔集团总资产周转次数变化情况 521



图表 168 海尔集团总资产周转次数变化情况 522



表格 169 海尔集团销售毛利率变化情况 522



图表 170 海尔集团销售毛利率变化情况 522



图表 171 华能集团组织架构分析 528



表格 172 华能集团资产负债率变化情况 528



图表 173 华能集团资产负债率变化情况 529



表格 174 华能集团产权比率变化情况 529



图表 175 华能集团产权比率变化情况 530



表格 176 华能集团固定资产周转次数情况 530



图表 177 华能集团固定资产周转次数情况 531



表格 178 华能集团流动资产周转次数变化情况 531



图表 179 华能集团流动资产周转次数变化情况 532



表格 180 华能集团总资产周转次数变化情况 532



图表 181 华能集团总资产周转次数变化情况 532



表格 182 华能集团销售毛利率变化情况 533



图表 183 华能集团销售毛利率变化情况 533



图表 184 广东粤财投资控股有限公司组织架构分析 537



表格 185 广东粤财投资控股有限公司资产负债率变化情况 537



图表 186 广东粤财投资控股有限公司资产负债率变化情况 538



表格 187 广东粤财投资控股有限公司产权比率变化情况 538



图表 188 广东粤财投资控股有限公司产权比率变化情况 538



表格 189 广东粤财投资控股有限公司固定资产周转次数情况 539



图表 190 广东粤财投资控股有限公司固定资产周转次数情况 539



表格 191 广东粤财投资控股有限公司流动资产周转次数变化情况 540



图表 192 广东粤财投资控股有限公司流动资产周转次数变化情况 540



表格 193 广东粤财投资控股有限公司总资产周转次数变化情况 541



图表 194 广东粤财投资控股有限公司总资产周转次数变化情况 541



表格 195 广东粤财投资控股有限公司销售毛利率变化情况 542



图表 196 广东粤财投资控股有限公司销售毛利率变化情况 542



图表 197 福建省投资开发集团有限公司组织架构分析 546



表格 198 福建省投资开发集团有限公司资产负债率变化情况 546



图表 199 福建省投资开发集团有限公司资产负债率变化情况 547



表格 200 福建省投资开发集团有限公司产权比率变化情况 547



图表 201 福建省投资开发集团有限公司产权比率变化情况 548



表格 202 福建省投资开发集团有限公司固定资产周转次数情况 548



图表 203 福建省投资开发集团有限公司固定资产周转次数情况 549



表格 204 福建省投资开发集团有限公司流动资产周转次数变化情况 549



图表 205 福建省投资开发集团有限公司流动资产周转次数变化情况 550



表格 206 福建省投资开发集团有限公司总资产周转次数变化情况 550



图表 207 福建省投资开发集团有限公司总资产周转次数变化情况 550



表格 208 福建省投资开发集团有限公司销售毛利率变化情况 551



图表 209 福建省投资开发集团有限公司销售毛利率变化情况 551



图表 210 成都投资控股集团有限公司业务体系 555



图表 211 成都投资控股集团有限公司组织架构分析 559



表格 212 成都投资控股集团有限公司资产负债率变化情况 559



图表 213 成都投资控股集团有限公司资产负债率变化情况 559



表格 214 成都投资控股集团有限公司产权比率变化情况 560



图表 215 成都投资控股集团有限公司产权比率变化情况 560



表格 216 成都投资控股集团有限公司固定资产周转次数情况 561



图表 217 成都投资控股集团有限公司固定资产周转次数情况 561



表格 218 成都投资控股集团有限公司流动资产周转次数变化情况 562



图表 219 成都投资控股集团有限公司流动资产周转次数变化情况 562



表格 220 成都投资控股集团有限公司总资产周转次数变化情况 563



图表 221 成都投资控股集团有限公司总资产周转次数变化情况 563



表格 222 成都投资控股集团有限公司销售毛利率变化情况 564



图表 223 成都投资控股集团有限公司销售毛利率变化情况 564



图表 224 中国华融资产管理股份有限公司组织架构分析 572



图表 225 中国华融资产管理股份有限公司流动资产周转次数变化情况 573



图表 226 中国华融资产管理股份有限公司总资产周转次数变化情况 573



图表 227 中国华融资产管理股份有限公司销售毛利率变化情况 574



图表 228 中国华融资产管理股份有限公司资产负债率变化情况 574



图表 229 中国华融资产管理股份有限公司产权比率变化情况 574



图表 230 中国华融资产管理股份有限公司固定资产周转次数情况 575



图表 231中国信达资产管理股份有限公司组织架构分析 579



图表 232 中国信达资产管理股份有限公司治理结构分析 580



图表 233 中国信达资产管理股份有限公司流动资产周转次数变化情况 580



图表 234 中国信达资产管理股份有限公司总资产周转次数变化情况 580



图表 235 中国信达资产管理股份有限公司销售毛利率变化情况 581



图表 236 中国信达资产管理股份有限公司资产负债率变化情况 581



图表 237 中国信达资产管理股份有限公司产权比率变化情况 582



图表 238 中国信达资产管理股份有限公司固定资产周转次数情况 582



图表 239 中国长城资产管理公司组织架构分析 587



图表 240 中国长城资产管理公司流动资产周转次数变化情况 588



图表 241 中国长城资产管理公司总资产周转次数变化情况 588



图表 242 中国长城资产管理公司销售毛利率变化情况 589



图表 243 中国长城资产管理公司资产负债率变化情况 589



图表 244 中国长城资产管理公司产权比率变化情况 589



图表 245 中国长城资产管理公司固定资产周转次数情况 590



图表 246中国东方资产管理公司组织架构分析 592



图表 247 中国东方资产管理公司流动资产周转次数变化情况 593



图表 248 中国东方资产管理公司总资产周转次数变化情况 593



图表 249 中国东方资产管理公司销售毛利率变化情况 593



图表 250 中国东方资产管理公司资产负债率变化情况 594



图表 251 中国东方资产管理公司产权比率变化情况 594



图表 252 中国东方资产管理公司固定资产周转次数情况 594



图表 253 以人民银行为核心的类伞形监管架构示意图 597



图表 254 伞形监管模式下各监管人角色划分 599