2018年智慧银行深度调研与投资战略规划分析报告

移动互联时代，企业客户结构、客户需求不断变化，社会文化、交往模式深刻变革，创新技术和应用带来对话模式和商业模式的改变，社交、电商和金融价值链的重叠加剧了市场的竞争与变迁。当前银行服务模式、工作效率以及管理能力已经无法满足这个背景下的客户需求，银行业迎来“系统化”向“智能化”转型的智慧银行时代。

2013年中国银行业IT投入规模达到371.5亿元，较上年增长4.9%，预计2014年这一数字将增至390.6亿元。2013年银行业的IT投资中，硬件产品投入为183.9亿元，占总体规模的49.5%;软件产品达到106.6亿元，占总体规模的28.7%;服务达到81.0亿元，占总体规模的21.8%。2013年银行业硬件投资规模比2012年增加了6.2%，2013年，服务器和信息安全设备仍是银行硬件投入增长快的领域。

前瞻产业研究院认为银行为了应对互联网金融的竞争，未来几年会加大信息化支出，投入将集中在渠道、风险管理、移动支付、信息安全等方面，软件解决方面以及新型金融设备将有更快的增长。

本报告将帮助商业银行、终端设备运营商、投资企业准确了解智慧银行当前新发展动向，及早发现智慧银行市场的空白点，机会点，增长点和盈利点……，前瞻性的把握智慧银行未被满足的市场需求和趋势，形成企业良好的可持续发展优势，有效规避智慧银行投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。

【出版机构】：前瞻产业研究院

【报告价格】：总 价:9800元

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【地点】：深圳市

【报告全称】：2018-2023年中国智慧银行深度调研与投资战略规划分析报告

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【报告目录】：第1章：中国智慧银行发展背景与机遇

1.1 银行业务发展历程概述

1.1.1 传统银行发展历程分析

(1)传统银行现存主要业务

(2)传统银行转型升级模式

1.1.2 网络银行发展阶段分析

(1)网络银行现存主要业务

(2)网络银行转型升级模式

1.2 智慧银行发展背景分析

1.2.1 智慧银行相关定义解析

1.2.2 智慧银行产生背景分析

(1)银行网点标准化转型

(2)银行网点系统化转型

(3)银行网点智能化转型

1.3 智慧银行典型特征分析

1.3.1 智慧银行多功能特征

1.3.2 智慧银行大数据特征

1.3.3 智慧银行O2O特征

1.3.4 前瞻性与应变能力

1.3.5 业务运营创新与转型

1.4 智慧银行发展必要性分析

1.4.1 提升银行业竞争力

1.4.2 数据信息发展驱动

1.4.3 银行业信息集中化

1.4.4 实现智慧城市发展

第2章：中国智慧银行发展环境分析

2.1 智慧银行政策环境分析

2.1.1 行业监管体系概述

(1)互联网金融监管体系

(2)商业银行监管体系

2.1.2 行业主要政策分析

(1)再贴现率的调控政策

(2)存款准备金率调控政策

(3)基准利率调整

(4)银监会相关监管政策分析

2.1.3 行业监管趋势分析

2.1.4 政策环境对行业发展影响

(1)利率市场化改革影响分析

(2)人民币国际化影响分析

2.2 智慧银行经济环境分析

2.2.1 全球经济发展概述

(1)全球GDP分析

(2)制造业PMI

(3)全球经济增速预测

2.2.2 国内经济发展分析

(1)国内GDP增速情况

(2)工业生产增速情况

(3)固定资产投资情况

2.2.3 国内金融市场发展

(1)银行资产规模分析

(2)银行贷款规模分析

(3)银行风险能力分析

2.2.4 国内经济发展趋势

2.2.5 经济环境对行业发展影响

2.3 智慧银行社会环境分析

2.3.1 互联网产业发展现状

2.3.2 移动设备发展现状

2.3.3 社交媒体发展现状

(1)新闻网站

(2)网络视频

(3)搜索引擎

(4)即时通信

(5)微博

2.3.4 社会环境对行业发展影响

2.4 智慧银行技术环境分析

2.4.1 云计算技术发展分析

2.4.2 大数据产业发展分析

(1)大数据应用价值分析

(2)大数据应用现状分析

(3)大数据应用前景分析

2.4.3 人脸识别技术发展分析

2.4.4 技术环境对行业发展影响

第3章：中国银行智慧网点发展现状

3.1 智慧银行竞争情况分析

3.1.1 金融非中介化趋势分析

3.1.2 外资银行竞争威胁分析

3.1.3 非金融机构进入威胁分析

3.2 智慧银行客户需求情况

3.2.1 银行客户需求结构分析

3.2.2 银行客户需求趋势分析

3.2.3 银行客户细分趋势分析

3.2.4 银行渠道发展现状分析

3.3 智慧银行核心能力分析

3.3.1 智能分析客户需求能力

3.3.2 整合多种服务渠道能力

3.3.3 运营效率的提升能力

3.3.4 大数据的分析处理能力

3.3.5 集成风险管理体系能力

3.4 智慧银行构建路线解析

3.4.1 宏观角度智慧银行建设路径

(1)明确智慧银行内涵

(2)构建智慧的核心银行系统

(3)构建智慧的创新发展体系

(4)构建智慧的风险管理体系

(5)流程系统的整合和升级

3.4.2 微观角度智慧银行建设路径

(1)延伸服务触角

(2)深入了解客户需求

(3)提高产品研发效率

(4)开发创新产品

(5)改善客户体验

(6)各渠道间互联互通

3.5 智慧银行终端设备发展分析

3.5.1 银行自助服务设备发展分析

(1)银行自助服务终端概述

(2)银行POS机规模分析

(3)银行ATM机规模分析

3.5.2 银行自助服务终端交易分析

(1)银行自助服务终端投放规模

(2)银行自助服务终端竞争情况

(3)银行自助服务终端营运能力

(4)银行金融机构离柜交易情况

3.5.3 智能柜员机(VTM)发展分析

(1)银行VTM投放分布

(2)银行VTM市场规模

(3)银行VTM竞争格局

(4)银行VTM优势分析

(5)银行VTM价值分析

第4章：中国智慧银行细分市场分析

4.1 传统银行运行及智慧化分析

4.1.1 传统银行业务效率分析

4.1.2 传统银行服务水平分析

4.1.3 传统银行成本费用分析

4.1.4 传统银行客户管理分析

4.1.5 传统银行智慧转型模式

4.1.6 传统银行智慧发展趋势

4.2 网络银行运行及智慧化分析

4.2.1 网上银行运行及智慧化分析

(1)网上银行发展规模分析

(2)网上银行业务架构分析

(3)网上银行服务状况分析

(4)网上银行创新功能分析

(5)网上银行使用频率分析

(6)网上银行智慧转型模式

(7)网上银行智慧发展趋势

4.2.2 移动银行运行及智慧化分析

(1)移动银行发展规模分析

(2)移动银行业务架构分析

(3)移动银行服务状况分析

(4)移动银行创新功能分析

(5)移动银行使用频率分析

(6)移动银行智慧转型模式

(7)移动银行智慧发展趋势

4.3 社区银行建设及智慧化分析

4.3.1 社区银行建设背景

(1)社区银行建设目标

(2)社区银行建设原则

(3)社区银行差异化定位

4.3.2 社区银行功能分区

(1)传统银行网点功能分区模式

(2)社区银行网点功能分区模式

4.3.3 社区智慧银行功能与流程

(1)自助服务区建设

(2)客户体验区建设

(3)便民服务区建设

(4)休闲娱乐区建设

4.3.4 社区智慧银行运营外包服务

(1)社区银行工作人员职责

(2)运营服务外包服务介绍

(3)运营服务外包客户价值

(4)运营服务外包管理体系

4.3.5 社区智慧银行设备规划投入

第5章：国外智慧银行建设经验分析

5.1 国外智慧银行环境分析

5.1.1 国际经济环境分析

(1)国际宏观经济现状

5.1.2 国际监管体制分析

(1)国际银行监管体制分析

(2)国际智慧银行相关监管分析

5.1.3 国际社会环境分析

(1)国际互联网发展现状与趋势

(2)国际移动互联网行业整体状况

5.2 汇丰智慧银行建设经验

5.2.1 汇丰银行发展基本情况

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