外贸收款碰到这些高风险国家，应该怎么办?

　　橙品牌屋小编在近得知，国内的某些贸易公司就发现部分海外客户的货款无法入账，原因是资金来源于被制裁国家。外贸收款风险如何降低?这里就给您支招。

　　外贸收款有什么注意事项?

　　在制裁名单内的国家并不意味着国际汇款都被暂停

　　国内某贸易公司无法收到俄罗斯客户的一笔货款，处理这笔交易的银行是莫斯科银行。到目前为止，包括莫斯科银行在内的94家俄罗斯大型银行都在美国的制裁名单上。如何快速判断被制裁/敏感国家的银行仍然可以进行国际汇款?

　　橙品牌屋小编提出解决方案和建议:

　　小额转账测试:在客户进行定金或货款交易之前，可以让客户做一个小额的转账测试，以确保海外汇款银行和国内收汇银行之间没有障碍。特别对于之前没有交易记录的新客户。

　　提前与国内银行沟通:在获知客户及付款银行之后，提前与国内银行沟通以及确认，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息。

　　明确在制裁名单上的国家不做交易:对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下是不建议继续交易的。

　　使用有历史交易记录的银行:如果您的客户在一些敏感的国家，并且之前的汇款比较顺利，那么尽量不要更换银行，经常核查正常的汇款银行，与客户书面约定后续用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。

　　做(D/P)支付方式的要谨慎:支付凭证(D/P)对出口商是有风险的，例如货物到达目的地港口，如果进口方出现财务问题，或者之前货款未成功汇出，都会影响进口方到银行赎单，对于出口方如何处理货物就是一个非常棘手的问题。所以，在(D/P)付款条件下，要争取30%左右的电汇(T/T)预付款。

　　购买保险:投保出口信用保险，转嫁风险。它可以帮助你减轻经济损失。

　　外贸中可能无法正常收汇的几类国家

　　类:受联合国和/或美国制裁的国家

　　包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。

　　查询方式:

　　联合国制裁名单查询网站:

　　美国OFAC制裁名单查询网站:

　　第二类:受美国(和/或)欧盟等单方面制裁的实体

　　例如俄罗斯。近年来，美国和欧盟对俄罗斯的、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家(含分支行)，其中包括该国大的银行之一的莫斯科银行，也就是本文开头那家企业遇到的汇款银行。

　　查询方式:

　　美国OFAC制裁名单查询网站:

　　欧盟制裁名单查询网站:

　　第三类:未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家

　　例如阿联酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这等酋长国)、沙特、土耳其等，来自这些国家的美元付款，涉嫌为高风险个人/组织(如伊朗、ISIS)提供金融服务，有可能会被美国核查，或者国内的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行核查。今年7月1日，史上严的反洗qian新规实施，同一时期国内一些银行开始严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款，引得广大出口商纷纷吐槽。

　　查询方式:每家国内银行政策不同，详询银行

　　第四类:未受制裁但高风险国家

　　例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家国内政局不稳，与美国若即若离，被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务，我们银行也是比较谨慎的。

　　查询方式:每家国内银行政策不同，详询银行

　　与以上国家进行国际汇款时，建议使用速汇金、西联汇款。 如果通过银行汇款，您可能需要提供一些文件来证明业务是合法的。

　　所需文件取决于不同银行的规定，一般包括

　　1. 反洗qian调查表

　　2. 风险承诺函

　　3. 说明:出口方、付款方、三方关系

　　另需要注明:此货物未经停伊朗港口，由此产生的任何经济纠纷及后果由我司承担，与银行无关。