为什么近香港或离岸公司开户越来越难了?

为什么近香港或离岸公司开户越来越难了?
近有很多同行打来电话咨询，他们的客户在香港汇丰银行开户被拒了，想要了解一下是怎么回事，结果一沟通，发现原来还有很多同行在为客户准备资料时并不是很全面，所以在这里我们愿意分几期将香港离岸公司开户需要准备些什么资料，需要注意哪些细节，需要准备多少钱，什么情况下可以开户等等详细告之大家，以便后期大家在为客户准备资料时能做到，用心。

，可以肯定的是，现在开户，不再像以往那样，你随便注册一个香港公司，提着资料就可以去银行开户，当天还给你账号，这种情况已经是过去式了。
现在香港公司或离岸公司开户难的原因主要有两个
：美国与联合国一起制载：
联合国的制裁主要包括三项内容，禁运、资产和旅行禁令。与银行有关的主要是资产，联合国要求所有成员国毫不拖延地冻结被列入名单的个人和实体拥有或控制的资金、其他金融资产和经济资源。需要注意的是，联合国拟定的制裁措施都只针对某些特定的个人和实体，而不是全面制裁某个国家。所以，银行执行联合国的制裁措施，需要逐个国家查询业务涉及的实体和个人是否在制裁名单内。
关于美国制裁。美国制裁有以下三个特点：一是制裁范围广，美国财政部拟定的制裁名单中包括16个国家和地区，其中5个全面制裁国家，11个非全面制裁国家。而且，美国财政部不定期公布受到制裁的实体和个人名单（SDN List），目前有超过6000个实体和个人被列入制裁名单；二是制裁力度大。美国禁止美资银行向遭到全面制裁的国家直接或间接提供金融服务，任何美资银行违反了有关规定，不仅会遭到罚款5万~1000万美元的民事处罚，甚至会遭到入狱10~30年的刑事处罚；三是制裁影响大。美国制裁法律是一个体系庞大、涉及行业众多、惩罚力度、影响跨越全球的经济和贸易制裁网络。由于美元是国际结算重要的货币，一旦被列入美国制裁名单，则受制裁者就陷入了一个无形无影却又无处不在的制裁大网，在美国势力可以控制和影响的范围内，其所有金融行为都面临着被拒绝、其全部财产都面临着被限制转移的经济风险。
第二：中国打击利用离岸账户
中国人民银行，央行联合公安部、高人民法院、高人民检察院、国家外汇管理局，中央反协调小组国际追逃追赃工作办公室，从2015年4月1日起，在全国范围开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动。
此次行动是对地下钱庄违法犯罪活动，利用离岸公司账户、非居民账户等协助贪污贿赂向境外转移犯罪所得及其收益的犯罪活动等进行集中打击。通过专项行动，打掉非法经营窝点，挖出贪污贿赂等上游犯罪活动人员，惩处违法犯罪分子，大限度切断贪污贿赂等犯罪的违法所得及其收益的转移通道，切实维护国家正常的金融管理秩序。
所以在开户的时候，务必要先了解客户的实际情况，国内是否有公司在正常经营，之前是否有做过贸易，公司的进出账金额，有哪些国家的客户。具体开户需要准备哪些资料我们将在下期详细介绍。如需了解更多详情，欢迎随时我